Bundesgesetz
über die Banken und Sparkassen
(Bankengesetz, BankG)¹

¹ Die­sem Ge­setz un­ter­ste­hen die Ban­ken, Pri­vat­ban­kiers (Ein­zel­fir­men⁵, Kol­lek­tiv- und Kom­man­dit­ge­sell­schaf­ten) und Spar­kas­sen, nach­ste­hend Ban­ken ge­nannt.

² Na­tür­li­che und ju­ris­ti­sche Per­so­nen, die nicht die­sem Ge­setz un­ter­ste­hen, dür­fen kei­ne Pu­bli­kums­ein­la­gen ge­werbs­mäs­sig ent­ge­gen­neh­men. Der Bun­des­rat kann Aus­nah­men vor­se­hen, so­fern der Schutz der Ein­le­ger ge­währ­leis­tet ist. Die Auf­la­ge von An­lei­hen gilt nicht als ge­werbs­mäs­si­ge Ent­ge­gen­nah­me von Pu­bli­kum­s­ein­la­gen.⁶

³ Dem Ge­setz un­ter­ste­hen ins­be­son­de­re nicht:

a.

Bör­se­n­agen­ten und Bör­sen­fir­men, die nur den Han­del mit Wert­pa­pie­ren und die da­mit un­mit­tel­bar im Zu­sam­men­hang ste­hen­den Ge­schäf­te be­trei­ben, je­doch kei­nen Bank­be­trieb füh­ren;

b.

Ver­mö­gens­ver­wal­ter, No­ta­re und Ge­schäfts­agen­ten, die le­dig­lich die Gel­der ih­rer Kun­den ver­wal­ten und kei­nen Bank­be­trieb füh­ren.

⁴ Der Aus­druck «Bank» oder «Ban­kier», al­lein oder in Wort­ver­bin­dun­gen, darf in der Fir­ma, in der Be­zeich­nung des Ge­schäfts­zweckes und in der Ge­schäfts­re­kla­me nur für In­sti­tu­te ver­wen­det wer­den, die ei­ne Be­wil­li­gung der Eid­ge­nös­si­schen Fi­nanz­mark­tauf­sicht (FIN­MA) als Bank er­hal­ten ha­ben. Vor­be­hal­ten bleibt Ar­ti­kel 2 Ab­satz 3.⁷

⁵ Die Schwei­ze­ri­sche Na­tio­nal­bank und die Pfand­brief­zen­tra­len fal­len nur so­weit un­ter das Ge­setz, als dies aus­drück­lich ge­sagt ist.

Als Bank gilt, wer haupt­säch­lich im Fi­nanz­be­reich tä­tig ist und:

a.

ge­werbs­mäs­sig Pu­bli­kums­ein­la­gen von mehr als 100 Mil­lio­nen Fran­ken ent­ge­gen­nimmt oder sich öf­fent­lich da­für emp­fiehlt;

b.

ge­werbs­mäs­sig Pu­bli­kums­ein­la­gen bis zu 100 Mil­lio­nen Fran­ken ent­ge­gen­nimmt oder sich öf­fent­lich da­für emp­fiehlt und die­se Pu­bli­kums­ein­la­gen an­legt oder ver­zinst; oder

c.

sich in er­heb­li­chem Um­fang bei meh­re­ren nicht mass­ge­bend an ihm be­tei­lig­ten Ban­ken re­fi­nan­ziert, um da­mit auf ei­ge­ne Rech­nung ei­ne un­be­stimm­te Zahl von Per­so­nen oder Un­ter­neh­men, mit de­nen er kei­ne wirt­schaft­li­che Ein­heit bil­det, auf ir­gend­ei­ne Art zu fi­nan­zie­ren.

¹ Die Be­stim­mun­gen die­ses Ge­set­zes fin­den sinn­ge­mä­ss An­wen­dung auf Per­so­nen, die haupt­säch­lich im Fi­nanz­be­reich tä­tig sind und:

a.

ge­werbs­mäs­sig Pu­bli­kums­ein­la­gen von bis zu 100 Mil­lio­nen Fran­ken oder vom Bun­des­rat be­zeich­ne­te kryp­to­ba­sier­te Ver­mö­gens­wer­te ent­ge­gen­neh­men oder sich öf­fent­lich da­für emp­feh­len; und

b.

die­se Pu­bli­kums­ein­la­gen oder Ver­mö­gens­wer­te we­der an­le­gen noch ver­zin­sen.¹⁰

² Der Bun­des­rat kann den Be­trag nach Ab­satz 1 un­ter Be­rück­sich­ti­gung der Wett­be­werbs- und In­no­va­ti­ons­fä­hig­keit des Fi­nanz­plat­zes Schweiz an­pas­sen.

³ Per­so­nen nach Ab­satz 1 müs­sen ins­be­son­de­re:

a.

ih­ren Ge­schäfts­kreis ge­nau um­schrei­ben und ei­ne ih­rer Ge­schäftstä­tig­keit ent­spre­chen­de Ver­wal­tungs­or­ga­ni­sa­ti­on vor­se­hen;

b.

über ein an­ge­mes­sen aus­ge­stat­te­tes Ri­si­ko­ma­na­ge­ment und ei­ne wirk­sa­me in­ter­ne Kon­trol­le ver­fü­gen, die un­ter an­de­rem die Ein­hal­tung der recht­li­chen und un­ter­neh­mensin­ter­nen Vor­schrif­ten ge­währ­leis­tet (Com­plian­ce);

c.

über an­ge­mes­se­ne fi­nan­zi­el­le Mit­tel ver­fü­gen;

d.

si­cher­stel­len, dass die mit der Ver­wal­tung und Ge­schäfts­füh­rung be­trau­ten Per­so­nen einen gu­ten Ruf ge­nies­sen und Ge­währ für ei­ne ein­wand­freie Ge­schäftstä­tig­keit bie­ten.

⁴ Vor­be­hal­ten blei­ben die fol­gen­den Be­stim­mun­gen:

a.

Die Rech­nungs­le­gung für Per­so­nen nach Ab­satz 1 rich­tet sich aus­sch­liess­lich nach den Vor­schrif­ten des Ob­li­ga­tio­nen­rechts (OR)¹¹.

b.

Per­so­nen nach Ab­satz 1 müs­sen ih­re Jah­res­rech­nung und ge­ge­be­nen­falls ih­re Kon­zern­rech­nung nach den Vor­schrif­ten des OR prü­fen las­sen; Ar­ti­kel 727a Ab­sät­ze 2–5 OR ist nicht an­wend­bar.

c.

Per­so­nen nach Ab­satz 1 be­auf­tra­gen ei­ne von der Eid­ge­nös­si­schen Re­vi­si­ons­auf­sichts­be­hör­de nach Ar­ti­kel 9aAb­satz 1 oder Ab­satz 4^bis des Re­vi­si­ons­auf­sichts­ge­set­zes vom 16. De­zem­ber 2005¹² zu­ge­las­se­ne Prüf­ge­sell­schaft mit ei­ner Prü­fung nach Ar­ti­kel 24 des Fi­nanz­mark­tauf­sichts­ge­set­zes vom 22. Ju­ni 2007¹³ (FIN­MAG).

d.¹⁴

Auf Pu­bli­kums­ein­la­gen oder vom Bun­des­rat be­zeich­ne­te kryp­to­ba­sier­te Ver­mö­gens­wer­te bei Per­so­nen nach Ab­satz 1 fin­den die Be­stim­mun­gen über pri­vi­le­gier­te Ein­la­gen (Art. 37a) und über die so­for­ti­ge Aus­zah­lung (Art. 37b) kei­ne An­wen­dung; die Ein­le­ger sind über die­sen Um­stand zu in­for­mie­ren, be­vor sie die Ein­la­ge tä­ti­gen.

⁵ Die FIN­MA kann in be­son­de­ren Fäl­len die Ab­sät­ze 1–4 auch für Per­so­nen an­wend­bar er­klä­ren, die ge­werbs­mäs­sig Pu­bli­kums­ein­la­gen von mehr als 100 Mil­lio­nen Fran­ken ent­ge­gen­neh­men oder sich öf­fent­lich da­für emp­feh­len, die­se we­der an­le­gen noch ver­zin­sen und den Schutz der Kun­den durch be­son­de­re Vor­keh­run­gen ge­währ­leis­ten.

⁶ Wird der Schwel­len­wert von 100 Mil­lio­nen Fran­ken über­schrit­ten, so muss dies in­ner­halb von 10 Ta­gen der FIN­MA ge­mel­det und ihr in­ner­halb von 90 Ta­gen ein Be­wil­li­gungs­ge­such nach Ar­ti­kel 1aein­ge­reicht wer­den. Vor­be­hal­ten bleibt Ab­satz 5.

¹ Die Be­stim­mun­gen die­ses Ge­set­zes fin­den sinn­ge­mä­ss An­wen­dung auf die von aus­län­di­schen Ban­ken in der Schweiz:

a.

er­rich­te­ten Zweignie­der­las­sun­gen;

b.

be­stell­ten Ver­tre­ter.¹⁷

² Die FIN­MA¹⁸ er­lässt die nö­ti­gen Wei­sun­gen. Sie kann ins­be­son­de­re die Aus­stat­tung der Ge­schäfts­stel­len mit ei­nem an­ge­mes­se­nen Do­ta­ti­ons­ka­pi­tal und die Leis­tung von Si­cher­hei­ten ver­lan­gen.

³ Der Bun­des­rat ist be­fugt, auf der Grund­la­ge ge­gen­sei­ti­ger An­er­ken­nung von gleich­wer­ti­gen Re­ge­lun­gen der Bank­tä­tig­kei­ten und von gleich­wer­ti­gen Mass­nah­men im Be­reich der Ban­ken­auf­sicht Staats­ver­trä­ge ab­zu­sch­lies­sen, wel­che vor­se­hen, dass Ban­ken aus den Ver­trags­staa­ten oh­ne Be­wil­li­gung der FIN­MA ei­ne Zweignie­der­las­sung oder ei­ne Ver­tre­tung er­öff­nen kön­nen.¹⁹

¹ Dem elf­ten und zwölf­ten Ab­schnitt die­ses Ge­set­zes un­ter­ste­hen, so­weit sie nicht im Rah­men der Auf­sicht über das Ein­zel­in­sti­tut der Kon­kurs­zu­stän­dig­keit der FIN­MA un­ter­ste­hen:

a.

in der Schweiz do­mi­zi­lier­te Kon­zer­no­ber­ge­sell­schaf­ten ei­ner Fi­nanz­grup­pe oder ei­nes Fi­nanz­kon­glo­me­ra­tes;

b.

die­je­ni­gen Grup­pen­ge­sell­schaf­ten mit Sitz in der Schweiz, die für die be­wil­li­gungs­pflich­ti­gen Tä­tig­kei­ten we­sent­li­che Funk­tio­nen er­fül­len (we­sent­li­che Grup­pen­ge­sell­schaf­ten).

² Der Bun­des­rat re­gelt die Kri­te­ri­en zur Be­ur­tei­lung der We­sent­lich­keit.

³ Die FIN­MA be­zeich­net die we­sent­li­chen Grup­pen­ge­sell­schaf­ten und führt dar­über ein Ver­zeich­nis. Die­ses ist öf­fent­lich zu­gäng­lich.

¹ Die Bank be­darf zur Auf­nah­me der Ge­schäftstä­tig­keit ei­ner Be­wil­li­gung der FIN­MA; sie darf nicht ins Han­dels­re­gis­ter ein­ge­tra­gen wer­den, be­vor die­se Be­wil­li­gung er­teilt ist.

² Die Be­wil­li­gung wird er­teilt, wenn:

a.

die Bank in ih­ren Sta­tu­ten, Ge­sell­schafts­ver­trä­gen und Re­gle­men­ten den Ge­schäfts­kreis ge­nau um­schreibt und die ih­rer Ge­schäftstä­tig­keit ent­spre­chen­de Ver­wal­tungs­or­ga­ni­sa­ti­on vor­sieht; wo der Ge­schäfts­zweck oder der Ge­schäfts­um­fang es er­for­dert, sind be­son­de­re Or­ga­ne für die Ge­schäfts­füh­rung ei­ner­seits und für die Ober­lei­tung, Auf­sicht und Kon­trol­le an­der­seits aus­zu­schei­den und die Be­fug­nis­se zwi­schen die­sen Or­ga­nen so ab­zu­gren­zen, dass ei­ne sach­ge­mäs­se Über­wa­chung der Ge­schäfts­füh­rung ge­währ­leis­tet ist;

b.²³

die Bank das vom Bun­des­rat fest­ge­leg­te voll ein­be­zahl­te Min­dest­ka­pi­tal aus­weist;

c.

die mit der Ver­wal­tung und Ge­schäfts­füh­rung der Bank be­trau­ten Per­so­nen ei­nen gu­ten Ruf ge­nies­sen und Ge­währ für ei­ne ein­wand­freie Ge­schäftstä­tig­keit bie­ten;

c.^{bis 24}

die na­tür­li­chen und ju­ris­ti­schen Per­so­nen, wel­che di­rekt oder in­di­rekt mit min­des­tens 10 Pro­zent des Ka­pi­tals oder der Stim­men an der Bank be­tei­ligt sind oder de­ren Ge­schäftstä­tig­keit auf an­de­re Wei­se mass­ge­bend be­ein­flus­sen kön­nen (qua­li­fi­zier­te Be­tei­li­gung), ge­währ­leis­ten, dass sich ihr Ein­fluss nicht zum Scha­den ei­ner um­sich­ti­gen und so­li­den Ge­schäftstä­tig­keit aus­wirkt;

d.²⁵

die mit der Ge­schäfts­füh­rung der Bank be­trau­ten Per­so­nen an ei­nem Ort Wohn­sitz ha­ben, wo sie die Ge­schäfts­füh­rung tat­säch­lich und ver­ant­wort­lich aus­üben kön­nen.

³ Die Bank hat der FIN­MA ih­re Sta­tu­ten, Ge­sell­schafts­ver­trä­ge und Re­gle­men­te ein­zu­rei­chen so­wie al­le spä­te­ren Än­de­run­gen dar­an an­zu­zei­gen, so­weit die­se den Ge­schäfts­zweck, den Ge­schäfts­be­reich, das Grund­ka­pi­tal oder die in­ne­re Or­ga­ni­sa­ti­on be­tref­fen. Sol­che Än­de­run­gen dür­fen nicht ins Han­dels­re­gis­ter ein­ge­tra­gen wer­den, be­vor die FIN­MA sie ge­neh­migt hat.

⁴ ...²⁶

⁵ Je­de na­tür­li­che oder ju­ris­ti­sche Per­son hat der FIN­MA Mel­dung zu er­stat­ten, be­vor sie di­rekt oder in­di­rekt ei­ne qua­li­fi­zier­te Be­tei­li­gung nach Ab­satz 2 Buch­sta­be c^bis an ei­ner nach schwei­ze­ri­schem Recht or­ga­ni­sier­ten Bank er­wirbt oder ver­äus­sert. Die­se Mel­de­pflicht be­steht auch, wenn ei­ne qua­li­fi­zier­te Be­tei­li­gung in sol­cher Wei­se ver­grös­sert oder ver­klei­nert wird, dass die Schwel­len von 20, 33 oder 50 Pro­zent des Ka­pi­tals oder der Stim­men er­reicht oder über- be­zie­hungs­wei­se un­ter­schrit­ten wer­den.²⁷

⁶ Die Bank mel­det die Per­so­nen, wel­che die Vor­aus­set­zun­gen nach Ab­satz 5 er­fül­len, so­bald sie da­von Kennt­nis er­hält, min­des­tens je­doch ein­mal jähr­lich.²⁸

⁷ Nach schwei­ze­ri­schem Recht or­ga­ni­sier­te Ban­ken er­stat­ten der FIN­MA Mel­dung, be­vor sie im Aus­land ei­ne Toch­ter­ge­sell­schaft, ei­ne Zweignie­der­las­sung, ei­ne Agen­tur oder ei­ne Ver­tre­tung er­rich­ten.²⁹

Als Kan­to­nal­bank gilt ei­ne Bank, die auf­grund ei­nes kan­to­na­len ge­setz­li­chen Er­las­ses als An­stalt oder Ak­ti­en­ge­sell­schaft er­rich­tet wird. Der Kan­ton muss an der Bank ei­ne Be­tei­li­gung von mehr als ei­nem Drit­tel des Ka­pi­tals hal­ten und über mehr als einen Drit­tel der Stim­men ver­fü­gen. Er kann für de­ren Ver­bind­lich­kei­ten die voll­um­fäng­li­che oder teil­wei­se Haf­tung über­neh­men.

Ist ei­ne Bank Teil ei­ner Fi­nanz­grup­pe oder ei­nes Fi­nanz­kon­glo­me­rats, so kann die FIN­MA ih­re Be­wil­li­gung vom Be­ste­hen ei­ner an­ge­mes­se­nen kon­so­li­dier­ten Auf­sicht durch ei­ne Fi­nanz­mark­tauf­sichts­be­hör­de ab­hän­gig ma­chen.

¹ Als Fi­nanz­grup­pe gel­ten zwei oder meh­re­re Un­ter­neh­men, wenn:

a.

min­des­tens ei­nes als Bank oder Ef­fek­ten­händ­ler tä­tig ist;

b.

sie haupt­säch­lich im Fi­nanz­be­reich tä­tig sind; und

c.

sie ei­ne wirt­schaft­li­che Ein­heit bil­den oder auf­grund an­de­rer Um­stän­de an­zu­neh­men ist, dass ein oder meh­re­re der Ein­zelauf­sicht un­ter­ste­hen­de Un­ter­neh­men recht­lich ver­pflich­tet oder fak­tisch ge­zwun­gen sind, Grup­pen­ge­sell­schaf­ten bei­zu­ste­hen.

² Als bank- oder ef­fek­ten­han­dels­do­mi­nier­tes Fi­nanz­kon­glo­me­rat gilt ei­ne Fi­nanz­grup­pe ge­mä­ss Ab­satz 1, die haupt­säch­lich im Bank- oder Ef­fek­ten­han­dels­be­reich tä­tig ist und zu der min­des­tens ein Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men von er­heb­li­cher wirt­schaft­li­cher Be­deu­tung ge­hört.

¹ Die FIN­MA kann ei­ne Fi­nanz­grup­pe oder ein bank- oder ef­fek­ten­han­dels­do­mi­nier­tes Fi­nanz­kon­glo­me­rat der Grup­pen- oder Kon­glo­me­rat­s­auf­sicht un­ter­stel­len, wenn die­se oder die­ses:

a.

in der Schweiz ei­ne nach schwei­ze­ri­schem Recht or­ga­ni­sier­te Bank oder einen Ef­fek­ten­händ­ler führt; oder

b.

tat­säch­lich von der Schweiz aus ge­lei­tet wird.

² Be­an­spru­chen gleich­zei­tig an­de­re aus­län­di­sche Be­hör­den die voll­stän­di­ge oder teil­wei­se Auf­sicht über die Fi­nanz­grup­pe oder das Fi­nanz­kon­glo­me­rat, so ver­stän­digt sich die FIN­MA, un­ter Wah­rung ih­rer Kom­pe­ten­zen, mit die­sen über Zu­stän­dig­kei­ten, Mo­da­li­tä­ten und Ge­gen­stand der Grup­pen- oder Kon­glo­me­rat­s­auf­sicht. Sie kon­sul­tiert vor ih­rem Ent­scheid die in der Schweiz in­kor­po­rier­ten Un­ter­neh­mun­gen der Fi­nanz­grup­pe oder des Fi­nanz­kon­glo­me­rats.³⁴

¹ Die Grup­pen­auf­sicht durch die FIN­MA er­folgt in Er­gän­zung zur Ein­zel­in­sti­tuts­auf­sicht über ei­ne Bank.

² Die Kon­glo­me­rat­s­auf­sicht durch die FIN­MA er­folgt in Er­gän­zung zur Ein­zel­in­sti­tut­s­auf­sicht über ei­ne Bank oder ein Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men und zur Auf­sicht über ei­ne Fi­nanz- oder Ver­si­che­rungs­grup­pe durch die je­weils zu­stän­di­gen Auf­sichts­be­hör­den.

¹ Die mit der Ge­schäfts­füh­rung ei­ner­seits und der Ober­lei­tung, Auf­sicht und Kon­trol­le an­der­seits be­trau­ten Per­so­nen der Fi­nanz­grup­pe oder des Fi­nanz­kon­glo­me­rats müs­sen einen gu­ten Ruf ge­nies­sen und Ge­währ für ei­ne ein­wand­freie Ge­schäfts­tä­tig­keit bie­ten.

² Die Fi­nanz­grup­pe oder das Fi­nanz­kon­glo­me­rat muss so or­ga­ni­siert sein, dass sie oder es ins­be­son­de­re al­le we­sent­li­chen Ri­si­ken er­fas­sen, be­gren­zen und über­wa­chen kann.

¹ Die FIN­MA ist er­mäch­tigt, Vor­schrif­ten über Ei­gen­mit­tel, Li­qui­di­tät, Ri­si­ko­ver­tei­lung, grup­pen­in­ter­ne Ri­si­ko­po­si­tio­nen und Rech­nungs­le­gung für Fi­nanz­grup­pen zu er­las­sen.

² Die FIN­MA ist er­mäch­tigt, für bank- oder ef­fek­ten­han­dels­do­mi­nier­te Fi­nanz­kon­glo­me­ra­te Vor­schrif­ten über Ei­gen­mit­tel, Li­qui­di­tät, Ri­si­ko­ver­tei­lung, grup­pen­in­ter­ne Ri­si­ko­po­si­tio­nen und Rech­nungs­le­gung zu er­las­sen oder ein­zel­fall­wei­se fest­zu­le­gen. Be­tref­fend die er­for­der­li­chen Ei­gen­mit­tel be­rück­sich­tigt sie da­bei die be­ste­hen­den Re­geln des Fi­nanz- und Ver­si­che­rungs­be­reichs so­wie die re­la­ti­ve Be­deu­tung bei­der Be­rei­che im Fi­nanz­kon­glo­me­rat und die da­mit ver­bun­de­nen Ri­si­ken.

¹ Die FIN­MA kann die Be­wil­li­gung zur Er­rich­tung ei­ner Bank, die nach schwei­ze­ri­schem Recht or­ga­ni­siert wer­den soll, auf die je­doch ein be­herr­schen­der aus­län­di­scher Ein­fluss be­steht, wie auch die Be­wil­li­gung zur Er­rich­tung ei­ner Zweig­nie­der­las­sung so­wie zur Be­stel­lung ei­nes stän­di­gen Ver­tre­ters ei­ner aus­län­di­schen Bank zu­sätz­lich von fol­gen­den Vor­aus­set­zun­gen ab­hän­gig ma­chen:⁴⁰

a.⁴¹

von der Ge­währ­leis­tung des Ge­gen­rechts durch die Staa­ten, in de­nen die Aus­län­der mit qua­li­fi­zier­ten Be­tei­li­gun­gen ih­ren Wohn­sitz oder Sitz ha­ben, so­fern kei­ne an­ders­lau­ten­den in­ter­na­tio­na­len Ver­pflich­tun­gen ent­ge­gens­te­hen;

b.

von der Ver­wen­dung ei­ner Fir­ma, die nicht auf einen schwei­ze­ri­schen Cha­rak­ter der Bank hin­weist oder dar­auf schlies­sen lässt;

c.⁴²

...

^1bis Ist ei­ne Bank Teil ei­ner Fi­nanz­grup­pe oder ei­nes Fi­nanz­kon­glo­me­ra­tes, so kann die FIN­MA die Be­wil­li­gung von der Zu­stim­mung der mass­ge­bli­chen aus­län­di­schen Auf­sichts­be­hör­den ab­hän­gig ma­chen.⁴³

² Die Bank hat der Schwei­ze­ri­schen Na­tio­nal­bank über ih­ren Ge­schäfts­kreis und ih­re Be­zie­hun­gen zum Aus­land Aus­kunft zu er­tei­len.

³ Ei­ne nach schwei­ze­ri­schem Recht or­ga­ni­sier­te Bank fällt un­ter Ab­satz 1, wenn Aus­län­der mit qua­li­fi­zier­ten Be­tei­li­gun­gen di­rekt oder in­di­rekt mit mehr als der Hälf­te der Stim­men an ihr be­tei­ligt sind oder auf sie in an­de­rer Wei­se einen be­herr­schen­den Ein­fluss aus­üben.⁴⁴

Als Aus­län­der gel­ten:

a.

na­tür­li­che Per­so­nen, die we­der das Schwei­zer Bür­ger­recht noch ei­ne Nie­der­las­sungs­be­wil­li­gung in der Schweiz be­sit­zen;

b.

ju­ris­ti­sche Per­so­nen und Per­so­nen­ge­sell­schaf­ten, die ih­ren Sitz im Aus­land ha­ben oder, wenn sie ih­ren Sitz im In­land ha­ben, von Per­so­nen ge­mä­ss Buch­sta­be a be­herrscht sind.

¹ Ban­ken, die nach ih­rer Grün­dung aus­län­disch be­herrscht wer­den, be­dür­fen ei­ner zu­sätz­li­chen Be­wil­li­gung ge­mä­ss Ar­ti­kel 3^bis.

² Ei­ne neue Zu­satz­be­wil­li­gung ist nö­tig, wenn bei ei­ner aus­län­disch be­herrsch­ten Bank Aus­län­der mit qua­li­fi­zier­ten Be­tei­li­gun­gen wech­seln.⁴⁶

³ Die Mit­glie­der der Ver­wal­tung und Ge­schäfts­füh­rung der Bank ha­ben der FIN­MA al­le Tat­sa­chen zu mel­den, die auf ei­ne aus­län­di­sche Be­herr­schung der Bank oder auf einen Wech­sel von Aus­län­dern mit qua­li­fi­zier­ten Be­tei­li­gun­gen schlies­sen las­sen.⁴⁷

¹ Der Bun­des­rat ist be­fugt, in Staats­ver­trä­gen die be­son­de­ren Be­wil­li­gungs­vor­aus­set­zun­gen nach den Ar­ti­keln 3^bis und 3^ter ganz oder teil­wei­se nicht an­wend­bar zu er­klä­ren, wenn Staats­an­ge­hö­ri­ge aus ei­nem Ver­trags­staat so­wie ju­ris­ti­sche Per­so­nen mit Sitz in ei­nem Ver­trags­staat ei­ne Bank nach schwei­ze­ri­schem Recht er­rich­ten, über­neh­men oder ei­ne qua­li­fi­zier­te Be­tei­li­gung dar­an er­wer­ben. So­weit kei­ne an­ders­lau­ten­den in­ter­na­tio­na­len Ver­pflich­tun­gen ent­ge­gen­ste­hen, kann er dies da­von ab­hän­gig ma­chen, dass der Ver­trags­staat Ge­gen­recht ge­währt.

² Wird die ju­ris­ti­sche Per­son ih­rer­seits di­rekt oder in­di­rekt von Staats­an­ge­hö­ri­gen aus ei­nem Dritt­staat oder von ju­ris­ti­schen Per­so­nen mit Sitz in ei­nem Dritt­staat be­herrscht, so sind die er­wähn­ten Be­stim­mun­gen an­wend­bar.

¹ Die Ban­ken müs­sen ein­zeln und auf kon­so­li­dier­ter Ba­sis über an­ge­mes­se­ne Ei­gen­mit­tel und Li­qui­di­tät ver­fü­gen.

² Der Bun­des­rat be­stimmt die Ele­men­te der Ei­gen­mit­tel und der Li­qui­di­tät. Er legt die Min­dest­an­for­de­run­gen nach Mass­ga­be der Ge­schäftstä­tig­keit und der Ri­si­ken fest. Die FIN­MA ist er­mäch­tigt, Aus­füh­rungs­vor­schrif­ten zu er­las­sen.

³ Die FIN­MA kann in be­son­de­ren Fäl­len Er­leich­te­run­gen von den Min­dest­an­for­de­run­gen zu­las­sen oder Ver­schär­fun­gen an­ord­nen.

⁴ Die qua­li­fi­zier­te Be­tei­li­gung ei­ner Bank an ei­nem Un­ter­neh­men aus­ser­halb des Fi­nanz- und Ver­si­che­rungs­be­reichs darf 15 Pro­zent ih­rer ei­ge­nen Mit­tel nicht über­schrei­ten. Sol­che Be­tei­li­gun­gen dür­fen ins­ge­samt nicht mehr als 60 Pro­zent der ei­ge­nen Mit­tel be­tra­gen. Der Bun­des­rat re­gelt die Aus­nah­men.

¹ Die Aus­lei­hun­gen ei­ner Bank an einen ein­zel­nen Kun­den so­wie die Be­tei­li­gun­gen an ei­nem ein­zel­nen Un­ter­neh­men müs­sen in ei­nem an­ge­mes­se­nen Ver­hält­nis zu ih­ren ei­ge­nen Mit­teln ste­hen.

² Die Voll­zie­hungs­ver­ord­nung setzt die­ses Ver­hält­nis fest un­ter be­son­de­rer Be­rück­sich­ti­gung der Aus­lei­hun­gen an öf­fent­lich-recht­li­che Kör­per­schaf­ten und der Art der De­ckung.

³ ...⁵²

¹ Kre­di­te an Mit­glie­der der Ban­kor­ga­ne und an mass­ge­ben­de Ak­tio­näre so­wie die ih­nen na­he ste­hen­den Per­so­nen und Ge­sell­schaf­ten dür­fen nur nach den all­ge­mein an­er­kann­ten Grund­sät­zen des Bank­ge­wer­bes ge­währt wer­den.

² ...⁵⁴

Die Ban­ken ha­ben im In- und Aus­land je­de ir­re­füh­ren­de so­wie je­de auf­dring­li­che Wer­bung mit ih­rem schwei­ze­ri­schen Sitz oder mit schwei­ze­ri­schen Ein­rich­tun­gen zu un­ter­las­sen.

¹ Ban­ken dür­fen ih­ren Mut­ter­ge­sell­schaf­ten, wel­che ih­rer­seits von ei­ner Bank- oder Fi­nanz­mark­tauf­sichts­be­hör­de be­auf­sich­tigt wer­den, die zur kon­so­li­dier­ten Be­auf­sich­ti­gung not­wen­di­gen nicht öf­fent­lich zu­gäng­li­chen Aus­künf­te und Un­ter­la­gen über­mit­teln, so­fern:

a.

sol­che In­for­ma­tio­nen aus­sch­liess­lich zur in­ter­nen Kon­trol­le oder di­rek­ten Be­auf­sich­ti­gung von Ban­ken oder an­de­ren be­wil­li­gungs­pflich­ti­gen Fi­nanz­in­ter­­me­di­ären ver­wen­det wer­den;

b.

die Mut­ter­ge­sell­schaft und die für die kon­so­li­dier­te Be­auf­sich­ti­gung zu­stän­di­ge Auf­sichts­be­hör­de an das Amts- oder Be­rufs­ge­heim­nis ge­bun­den sind;

c.

die­se In­for­ma­tio­nen nicht oh­ne die vor­gän­gi­ge Zu­stim­mung der Bank oder auf­grund ei­ner ge­ne­rel­len Er­mäch­ti­gung in ei­nem Staats­ver­trag an Drit­te wei­ter­ge­lei­tet wer­den.

² Er­schei­nen die Vor­aus­set­zun­gen der Über­mitt­lung nach Ab­satz 1 zwei­fel­haft, so kön­nen die Ban­ken ei­ne Ver­fü­gung der FIN­MA ver­lan­gen, wel­che die Über­mitt­lung der In­for­ma­tio­nen er­laubt oder un­ter­sagt.

Für kryp­to­ba­sier­te Ver­mö­gens­wer­te, die die Bank als De­pot­wer­te für De­pot­kun­den hält, kann die FIN­MA im Ein­zel­fall einen Höchst­be­trag fest­le­gen, wenn dies auf­grund der mit dem Ge­schäft ver­bun­de­nen Ri­si­ken als ge­bo­ten er­scheint. Sie be­rück­sich­tigt ins­be­son­de­re die Funk­ti­on der kryp­to­ba­sier­ten Ver­mö­gens­wer­te, die ih­nen zu­grun­de lie­gen­den Tech­no­lo­gi­en so­wie ri­si­komin­dern­de Fak­to­ren.

¹ Die Bank er­stellt für je­des Ge­schäfts­jahr einen Ge­schäfts­be­richt; die­ser be­steht aus:

a.

der Jah­res­rech­nung;

b.

dem La­ge­be­richt;

c.

der Kon­zern­rech­nung.

² Die Bank er­stellt min­des­tens halb­jähr­lich einen Zwi­schen­ab­schluss.

³ Der Ge­schäfts­be­richt und der Zwi­schen­ab­schluss sind nach den Vor­schrif­ten des 32. Ti­tels des Ob­li­ga­tio­nen­rechts⁶⁰ und die­ses Ge­set­zes so­wie nach den je­wei­li­gen Aus­füh­rungs­be­stim­mun­gen zu er­stel­len.

⁴ In aus­ser­or­dent­li­chen La­gen kann der Bun­des­rat Ab­wei­chun­gen von Ab­satz 3 be­schlies­sen.

¹Der Ge­schäfts­be­richt ist der Öf­fent­lich­keit zu­gäng­lich zu ma­chen.

² Zwi­schen­ab­schlüs­se sind der Öf­fent­lich­keit zu­gäng­lich zu ma­chen, wenn die Aus­füh­rungs­be­stim­mun­gen zu die­sem Ge­setz dies vor­se­hen.

³ Die Ab­sät­ze 1 und 2 fin­den kei­ne An­wen­dung auf Pri­vat­ban­kiers, die sich nicht öf­fent­lich zur An­nah­me frem­der Gel­der emp­feh­len. Ar­ti­kel 958e Ab­satz 2 des Ob­li­ga­tio­nen­rechts⁶¹ bleibt vor­be­hal­ten.

¹ Der Bun­des­rat er­lässt Aus­füh­rungs­be­stim­mun­gen über die Form, den In­halt und die Ver­öf­fent­li­chung von Ge­schäfts­be­rich­ten und Zwi­schen­ab­schlüs­sen.

² Er kann von den Be­stim­mun­gen des Ob­li­ga­tio­nen­rechts⁶² über die Buch­füh­rung und Rech­nungs­le­gung ab­wei­chen, wenn die Be­son­der­hei­ten des Bank­ge­schäfts oder der Schutz der Gläu­bi­ger dies recht­fer­ti­gen und die wirt­schaft­li­che La­ge gleich­wer­tig dar­ge­stellt wird.

³ Er kann die FIN­MA er­mäch­ti­gen, in Be­lan­gen von be­schränk­ter Trag­wei­te, na­ment­lich in vor­wie­gend tech­ni­schen An­ge­le­gen­hei­ten, Aus­füh­rungs­be­stim­mun­gen zu er­las­sen.

⁴ Die FIN­MA kann un­ter den Vor­aus­set­zun­gen von Ab­satz 2 die An­wen­dung der vom Bun­des­rat an­er­kann­ten Stan­dards zur Rech­nungs­le­gung im Be­reich der Ban­ken ein­schrän­ken.

¹ Sys­tem­re­le­van­te Ban­ken sind Ban­ken, Fi­nanz­grup­pen und bank­do­mi­nier­te Fi­nanz­kon­glo­me­ra­te, de­ren Aus­fall die Schwei­zer Volks­wirt­schaft und das schwei­ze­ri­sche Fi­nanz­sys­tem er­heb­lich schä­di­gen wür­de.

² Die Be­stim­mun­gen die­ses Ab­schnitts bezwe­cken, im Zu­sam­men­wir­ken mit den all­ge­mein an­wend­ba­ren ban­ken­recht­li­chen Vor­schrif­ten die von sys­tem­re­le­van­ten Ban­ken aus­ge­hen­den Ri­si­ken für die Sta­bi­li­tät des schwei­ze­ri­schen Fi­nanz­sys­tems zu­sätz­lich zu ver­min­dern, die Fort­füh­rung volks­wirt­schaft­lich wich­ti­ger Funk­tio­nen zu ge­währ­leis­ten und staat­li­che Bei­hil­fen zu ver­mei­den.

¹ Funk­tio­nen sind sys­tem­re­le­vant, wenn sie für die schwei­ze­ri­sche Volks­wirt­schaft un­ver­zicht­bar und nicht kurz­fris­tig sub­sti­tu­ier­bar sind. Sys­tem­re­le­van­te Funk­tio­nen sind na­ment­lich das in­län­di­sche Ein­la­gen- und Kre­dit­ge­schäft so­wie der Zah­lungs­ver­kehr.

² Die Sys­tem­re­le­vanz ei­ner Bank be­ur­teilt sich nach de­ren Grös­se, de­ren Ver­net­zung mit dem Fi­nanz­sys­tem und der Volks­wirt­schaft so­wie der kurz­fris­ti­gen Sub­sti­tu­ier­bar­keit der von der Bank er­brach­ten Dienst­leis­tun­gen. Mass­ge­blich sind da­bei ins­be­son­de­re die fol­gen­den Kri­te­ri­en:

a.

der Markt­an­teil an den sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen nach Ab­satz 1;

b.

der Be­trag der ge­si­cher­ten Ein­la­gen nach Ar­ti­kel 37hAb­satz 1, wel­cher den Ma­xi­mal­be­trag nach Ar­ti­kel 37h Ab­satz 3 Buch­sta­be b über­schrei­tet;

c.

das Ver­hält­nis zwi­schen der Bi­lanz­sum­me der Bank und dem jähr­li­chen Brut­to­in­land­pro­dukt der Schweiz;

d.

das Ri­si­ko­pro­fil der Bank, wel­ches sich an­hand des Ge­schäfts­mo­dells, der Bi­lanz­struk­tur, der Qua­li­tät der Ak­ti­ven, der Li­qui­di­tät und des Ver­schul­dungs­gra­des be­stimmt.

³ Die Schwei­ze­ri­sche Na­tio­nal­bank (Na­tio­nal­bank) be­zeich­net nach An­hö­rung der FIN­MA durch Ver­fü­gung die sys­tem­re­le­van­ten Ban­ken und de­ren sys­tem­re­le­van­te Funk­tio­nen.

¹ Sys­tem­re­le­van­te Ban­ken müs­sen be­son­de­re An­for­de­run­gen er­fül­len. Die­se rich­ten sich in Um­fang und Aus­ge­stal­tung nach dem Grad der Sys­tem­re­le­vanz der be­tref­fen­den Bank. Die An­for­de­run­gen müs­sen ver­hält­nis­mäs­sig sein und die Aus­wir­kun­gen auf die be­trof­fe­nen Ban­ken und den Wett­be­werb be­rück­sich­ti­gen so­wie in­ter­na­tio­nal an­er­kann­ten Stan­dards Rech­nung tra­gen.

² Sys­tem­re­le­van­te Ban­ken müs­sen ins­be­son­de­re:

a.

über Ei­gen­mit­tel ver­fü­gen, die na­ment­lich:

1.

ge­mes­sen an den ge­setz­li­chen An­for­de­run­gen ei­ne hö­he­re Ver­lust­trag­fä­hig­keit ge­währ­leis­ten als bei nicht sys­tem­re­le­van­ten Ban­ken,

2.

im Fall dro­hen­der In­sol­venz we­sent­lich zur Wei­ter­füh­rung der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen bei­tra­gen,

3.

ih­nen An­rei­ze set­zen, den Grad ih­rer Sys­tem­re­le­vanz zu be­gren­zen so­wie ih­re Sa­nier- und Li­qui­dier­bar­keit im In- und Aus­land zu ver­bes­sern,

4.

an den ri­si­ko­ge­wich­te­ten Ak­ti­ven ei­ner­seits und den nicht ri­si­ko­ge­wich­te­ten Ak­ti­ven, die auch Aus­ser­bi­lanz­ge­schäf­te ent­hal­ten kön­nen, an­de­rer­seits be­mes­sen wer­den;

b.

über Li­qui­di­tät ver­fü­gen, die ge­währ­leis­tet, dass sie Li­qui­di­täts­schocks bes­ser ab­sor­bie­ren als nicht sys­tem­re­le­van­te Ban­ken und da­durch ih­re Zah­lungs­ver­pflich­tun­gen auch in ei­ner aus­ser­ge­wöhn­li­chen Be­las­tungs­si­tua­ti­on er­fül­len kön­nen;

c.

die Ri­si­ken so ver­tei­len, dass Ge­gen­par­tei- und Klum­pen­ri­si­ken li­mi­tiert wer­den;

d.

ei­ne Not­fall­pla­nung hin­sicht­lich Struk­tur, In­fra­struk­tur, Füh­rung und Kon­trol­le so­wie kon­zern­in­ter­ner Li­qui­di­täts- und Ka­pi­tal­flüs­se so vor­se­hen, dass die­se um­ge­hend um­ge­setzt wer­den kann und im Fall dro­hen­der In­sol­venz die Wei­ter­füh­rung ih­rer sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen ge­währ­leis­tet ist.

¹ Die FIN­MA legt nach An­hö­rung der Na­tio­nal­bank durch Ver­fü­gung die be­son­de­ren An­for­de­run­gen nach Ar­ti­kel 9 Ab­satz 2 Buch­sta­ben a–c fest, wel­che die sys­tem­re­le­van­te Bank er­fül­len muss. Sie ori­en­tiert die Öf­fent­lich­keit über die Grund­zü­ge des In­halts und die Ein­hal­tung der Ver­fü­gung.

² Die sys­tem­re­le­van­te Bank muss nach­wei­sen, dass sie die be­son­de­ren An­for­de­run­gen nach Ar­ti­kel 9 Ab­satz 2 Buch­sta­be d er­füllt und im Fall dro­hen­der In­sol­venz die sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen wei­ter­füh­ren kann. Er­bringt die Bank die­sen Nach­weis nicht, so ord­net die FIN­MA die not­wen­di­gen Mass­nah­men an.

³ Bei der Fest­le­gung der An­for­de­run­gen an die Ei­gen­mit­tel nach Ar­ti­kel 9 Ab­satz 2 Buch­sta­be a ge­währt die FIN­MA Er­leich­te­run­gen, so­weit die Bank ih­re Sa­nier- und Li­qui­dier­bar­keit im In- und Aus­land über die An­for­de­run­gen von Ar­ti­kel 9 Ab­satz 2 Buch­sta­be d hin­aus ver­bes­sert.

⁴ Der Bun­des­rat re­gelt nach An­hö­rung der Na­tio­nal­bank und der FIN­MA:

a.

die be­son­de­ren An­for­de­run­gen nach Ar­ti­kel 9 Ab­satz 2;

b.

die Kri­te­ri­en zur Be­ur­tei­lung des Nach­wei­ses nach Ab­satz 2;

c.

die Mass­nah­men, wel­che die FIN­MA an­ord­nen kann, wenn der Nach­weis nach Ab­satz 2 nicht er­bracht wird.⁶⁴

¹ Wird ei­ner sys­tem­re­le­van­ten Bank oder ih­rer Kon­zer­no­ber­ge­sell­schaft trotz Um­set­zung der be­son­de­ren An­for­de­run­gen di­rekt oder in­di­rekt staat­li­che Bei­hil­fe aus Bun­des­mit­teln ge­währt, so ord­net der Bun­des­rat für die Dau­er der be­an­spruch­ten Un­ter­stüt­zung gleich­zei­tig Mass­nah­men im Be­reich der Ver­gü­tun­gen an.

² Er kann ins­be­son­de­re un­ter Be­rück­sich­ti­gung der wirt­schaft­li­chen La­ge der Bank und der be­an­spruch­ten Un­ter­stüt­zung:

a.

die Aus­zah­lung va­ria­bler Ver­gü­tun­gen ganz oder teil­wei­se ver­bie­ten;

b.

An­pas­sun­gen des Ver­gü­tungs­sys­tems an­ord­nen.

³ Sys­tem­re­le­van­te Ban­ken und ih­re Kon­zer­no­ber­ge­sell­schaf­ten sind ver­pflich­tet, in ih­ren Ver­gü­tungs­sys­te­men ver­bind­lich einen Vor­be­halt an­zu­brin­gen, wo­nach im Fall staat­li­cher Un­ter­stüt­zung nach die­sem Ar­ti­kel der Rechts­an­spruch auf va­ria­ble Ver­gü­tung be­schränkt wer­den kann.

¹ Ban­ken und die Kon­zer­no­ber­ge­sell­schaf­ten von Fi­nanz­grup­pen und bank­do­mi­nier­ten Fi­nanz­kon­glo­me­ra­ten, de­ren Rechts­form die Schaf­fung von Ak­ti­en oder Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tal zu­lässt, kön­nen in den Sta­tu­ten:

a

den Ver­wal­tungs­rat zur Er­hö­hung des Ak­ti­en- oder des Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tals er­mäch­ti­gen (Vor­rats­ka­pi­tal);

b.

ei­ne Er­hö­hung des Ak­ti­en- oder des Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tals vor­se­hen, die bei Ein­tritt ei­nes be­stimm­ten Er­eig­nis­ses durch die Wand­lung von Pflicht­wan­del­an­lei­hen durch­ge­führt wird (Wand­lungs­ka­pi­tal).

² Ban­ken und die Kon­zer­no­ber­ge­sell­schaf­ten von Fi­nanz­grup­pen und bank­do­mi­nier­ten Fi­nanz­kon­glo­me­ra­ten kön­nen, un­ge­ach­tet ih­rer Rechts­form, in den Aus­ga­be­be­din­gun­gen von An­lei­hen vor­se­hen, dass die Gläu­bi­ger bei Ein­tritt ei­nes be­stimm­ten Er­eig­nis­ses auf For­de­run­gen ver­zich­ten (An­lei­hen mit For­de­rungs­ver­zicht).

^2bis Ge­nos­sen­schafts­ban­ken kön­nen in ih­ren Sta­tu­ten die Auf­nah­me von Be­tei­li­gungs­ka­pi­tal vor­se­hen.⁶⁶

³ Das zu­sätz­li­che Ka­pi­tal nach den Ab­sät­zen 1–2^bis darf nur zur Stär­kung der Ei­gen­ka­pi­tal­ba­sis und zur Ver­hin­de­rung oder Be­wäl­ti­gung ei­ner Kri­se der Bank ge­schaf­fen wer­den.⁶⁷

⁴ Das Ka­pi­tal, das durch Aus­ga­be der Pflicht­wan­del­an­lei­hen oder der An­lei­hen mit For­de­rungs­ver­zicht nach den Vor­schrif­ten die­ses Ab­schnitts auf­ge­nom­men wird, kann auf die er­for­der­li­chen Ei­gen­mit­tel an­ge­rech­net wer­den, so­weit dies nach die­sem Ge­setz und sei­nen Aus­füh­rungs­be­stim­mun­gen zu­läs­sig ist. Die An­rech­nung setzt die Ge­neh­mi­gung der je­wei­li­gen Aus­ga­be­be­din­gun­gen durch die FIN­MA vor­aus.

¹ Die Ge­ne­ral­ver­samm­lung kann den Ver­wal­tungs­rat durch Sta­tu­ten­än­de­rung er­mäch­ti­gen, das Ak­ti­en- oder das Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tal zu er­hö­hen. Die Sta­tu­ten ge­ben den Nenn­be­trag an, um den der Ver­wal­tungs­rat das Ka­pi­tal er­hö­hen kann.

² Der Ver­wal­tungs­rat kann das Be­zugs­recht der Ak­tio­näre oder Par­ti­zi­pan­ten aus wich­ti­gen Grün­den auf­he­ben, ins­be­son­de­re wenn dies der ra­schen und rei­bungs­lo­sen Plat­zie­rung der Ak­ti­en oder Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne dient. Die neu­en Ak­ti­en oder Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne sind in die­sem Fall zu Markt­be­din­gun­gen aus­zu­ge­ben. Ein Ab­schlag ist zu­läs­sig, so­weit dies im Hin­blick auf die ra­sche und voll­stän­di­ge Plat­zie­rung der Ak­ti­en oder Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne im In­ter­es­se der Ge­sell­schaft liegt.

³ Im Üb­ri­gen gel­ten die Vor­schrif­ten des Ob­li­ga­tio­nen­rechts⁶⁸ über die ge­neh­mig­te Ka­pi­tal­er­hö­hung mit Aus­nah­me der fol­gen­den Be­stim­mun­gen:

a.

Ar­ti­kel 651 Ab­sät­ze 1 und 2 (zeit­li­che und be­trags­mäs­si­ge Be­schrän­kun­gen der ge­neh­mig­ten Ka­pi­tal­er­hö­hung);

b.

Ar­ti­kel 652b Ab­satz 2 (wich­ti­ge Grün­de für den Be­zugs­rechts­aus­schluss);

c.

Ar­ti­kel 652d (Er­hö­hung aus Ei­gen­ka­pi­tal);

d.

Ar­ti­kel 656b Ab­sät­ze 1 und 4 (be­trags­mäs­si­ge Be­schrän­kung der ge­neh­mig­ten Er­hö­hung des Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tals).

¹ Die Ge­ne­ral­ver­samm­lung kann ei­ne be­ding­te Er­hö­hung des Ak­ti­en- oder des Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tals be­schlies­sen, in­dem sie in den Sta­tu­ten fest­legt, dass sich die For­de­rungs­rech­te aus Pflicht­wan­del­an­lei­hen beim Ein­tritt des aus­lö­sen­den Er­eig­nis­ses in Ak­ti­en oder Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne wan­deln.

² Sie kann in den Sta­tu­ten den Nenn­be­trag der be­ding­ten Ka­pi­tal­er­hö­hung be­schrän­ken. Sie setzt in den Sta­tu­ten fest:

a.

die An­zahl, die Art und den Nenn­wert der Ak­ti­en und Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne;

b.

die Grund­la­gen, nach de­nen der Aus­ga­be­be­trag zu be­rech­nen ist;

c.

die Auf­he­bung des Be­zugs­rech­tes der Ak­tio­näre und Par­ti­zi­pan­ten;

d.

die Be­schrän­kung der Über­trag­bar­keit neu­er auf den Na­men lau­ten­der Ak­ti­en und Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne.

³ Der Ver­wal­tungs­rat ist er­mäch­tigt, im Rah­men der sta­tu­ta­ri­schen Be­stim­mun­gen Pflicht­wan­del­an­lei­hen aus­zu­ge­ben. So­weit die Sta­tu­ten nichts an­de­res fest­le­gen, be­stimmt er:

a.

ei­ne all­fäl­li­ge Auf­tei­lung in meh­re­re An­lei­hen oder in ver­schie­de­ne Tran­chen;

b.

das aus­lö­sen­de Er­eig­nis oder, bei Auf­tei­lung in Tran­chen, die aus­lö­sen­den Er­eig­nis­se;

c.

den Aus­ga­be­be­trag oder die Re­geln, nach de­nen er be­stimmt wird;

d.

das Wand­lungs­ver­hält­nis oder die Re­geln, nach de­nen es be­stimmt wird.

⁴ Die Pflicht­wan­del­an­lei­hen sind den Ak­tio­nären und Par­ti­zi­pan­ten ent­spre­chend ih­rer Be­tei­li­gung zur Zeich­nung an­zu­bie­ten. Wer­den die Pflicht­wan­del­an­lei­hen zu Markt­be­din­gun­gen oder mit ei­nem Ab­schlag aus­ge­ge­ben, der er­for­der­lich ist, um ei­ne ra­sche und voll­stän­di­ge Plat­zie­rung zu ge­währ­leis­ten, so kann die Ge­ne­ral­ver­samm­lung das Vor­weg­zeich­nungs­recht der Ak­tio­näre und Par­ti­zi­pan­ten aus­sch­lies­sen.

⁵ Tritt das die Wand­lung aus­lö­sen­de Er­eig­nis ein, so hat dies der Ver­wal­tungs­rat um­ge­hend mit öf­fent­li­cher Ur­kun­de fest­zu­stel­len. Die­se ent­hält An­zahl, Nenn­wert und Art der aus­ge­ge­be­nen Ak­ti­en und Par­ti­zi­pa­ti­ons­schei­ne, den neu­en Stand des Ak­ti­en- und des Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tals so­wie die nö­ti­gen Sta­tu­tenan­pas­sun­gen.

⁶ Der Be­schluss des Ver­wal­tungs­ra­tes ist un­ver­züg­lich beim Han­dels­re­gis­ter an­zu­mel­den. Die Re­gis­ter­sper­re ist aus­ge­schlos­sen.

⁷ Das Ak­ti­en- und das Par­ti­zi­pa­ti­ons­ka­pi­tal er­höht sich oh­ne Wei­te­res mit Be­schluss des Ver­wal­tungs­ra­tes. Gleich­zei­tig er­lö­schen die For­de­rungs­rech­te aus den Pflicht­wan­del­an­lei­hen.

⁸ Die Vor­schrif­ten des Ob­li­ga­tio­nen­rechts⁶⁹ zur be­ding­ten Ka­pi­tal­er­hö­hung fin­den kei­ne An­wen­dung mit Aus­nah­me der fol­gen­den Be­stim­mun­gen:

a.

Ar­ti­kel 653a Ab­satz 2 (Min­de­stein­la­ge);

b.

Ar­ti­kel 653d Ab­satz 2 (Schutz der Wan­del- und Op­ti­ons­be­rech­tig­ten);

c.

Ar­ti­kel 653i (Strei­chung).

¹ Das Be­tei­li­gungs­ka­pi­tal (Art. 11 Abs. 2^bis) ist in Teil­sum­men (Be­tei­li­gungs­schei­ne) zu zer­le­gen. Die Be­tei­li­gungs­schei­ne sind als sol­che zu be­zeich­nen. Sie wer­den ge­gen Ein­la­ge aus­ge­ge­ben, ha­ben einen Nenn­wert und be­grün­den kei­ne Mit­glied­schaft.

² Den In­ha­bern von Be­tei­li­gungs­schei­nen sind die Ein­be­ru­fung der Ge­ne­ral­ver­samm­lung mit den Ver­hand­lungs­ge­gen­stän­den und den An­trä­gen, de­ren Be­schlüs­se so­wie der Ge­schäfts­be­richt und der Re­vi­si­ons­be­richt auf glei­che Wei­se be­kannt zu ma­chen wie den Ge­nos­sen­schaf­tern.

³ Sta­tu­ten­än­de­run­gen und an­de­re Ge­ne­ral­ver­samm­lungs­be­schlüs­se, wel­che ih­re Stel­lung ver­schlech­tern sind nur zu­läs­sig, wenn sie auch die Stel­lung der In­ha­ber von An­teils­schei­nen in glei­chem Mas­se be­ein­träch­ti­gen.

⁴ Die In­ha­ber von Be­tei­li­gungs­schei­nen sind bei der Ver­tei­lung des Bi­lanz­ge­win­nes und des Li­qui­da­ti­ons­er­geb­nis­ses den Mit­glie­dern der Ge­nos­sen­schaft min­des­tens gleich­zu­stel­len.

⁵ Sie kön­nen Be­schlüs­se der Ge­ne­ral­ver­samm­lung wie ein Ge­nos­sen­schaf­ter an­fech­ten.

⁶ Sie kön­nen der Ge­ne­ral­ver­samm­lung, wenn dies zur Aus­übung ih­rer Rech­te er­for­der­lich ist, einen An­trag um Son­der­prü­fung stel­len. Lehnt die Ge­ne­ral­ver­samm­lung den An­trag ab, so kön­nen sie, wenn sie zu­sam­men min­des­tens 10 Pro­zent des Be­tei­li­gungs­ka­pi­tals oder Be­tei­li­gungs­ka­pi­tal im Nenn­wert von 2 Mil­lio­nen Fran­ken hal­ten, in­nert drei­er Mo­na­te das Ge­richt er­su­chen, einen Son­der­prü­fer ein­zu­set­zen. Für das Ver­fah­ren sind die Ar­ti­kel 697a–697g OR⁷¹ sinn­ge­mä­ss an­wend­bar.

¹ Die Ge­nos­sen­schafts­bank weist 5 Pro­zent des Jah­res­ge­winns der all­ge­mei­nen Re­ser­ve zu, bis die­se 20 Pro­zent des Ei­gen­ka­pi­tals er­reicht. Sie weist der all­ge­mei­nen Re­ser­ve un­be­se­hen von de­ren Hö­he zu:

a.

einen bei der Aus­ga­be von Be­tei­li­gungs­schei­nen nach De­ckung der Aus­ga­be­kos­ten über den Nenn­wert hin­aus er­ziel­ten Mehr­er­lös, so­weit er nicht zu Ab­schrei­bun­gen oder zu Wohl­fahrts­zwe­cken ver­wen­det wird;

b.

die Dif­fe­renz aus den Ein­zah­lun­gen auf aus­ge­fal­le­nen Be­tei­li­gungs­schei­nen und ei­nem all­fäl­li­gen Min­der­er­lös aus den da­für aus­ge­ge­be­nen Be­tei­li­gungs­schei­nen;

c.

10 Pro­zent der Be­trä­ge, die nach Be­zah­lung ei­ner Di­vi­den­de von 5 Pro­zent auf dem Be­tei­li­gungs­ka­pi­tal als Ge­winnan­teil aus­ge­rich­tet wer­den.

² Sie ver­wen­det die all­ge­mei­ne Re­ser­ve, so­weit sie die Hälf­te des Ei­gen­ka­pi­tals nicht über­steigt, zur De­ckung von Ver­lus­ten oder für Mass­nah­men, die ge­eig­net sind, in Zei­ten schlech­ten Ge­schäfts­gan­ges die Fort­füh­rung der Bank zu er­mög­li­chen, Stel­lenab­bau zu ver­mei­den oder des­sen Fol­gen zu mil­dern.

³ Sie rich­tet all­fäl­li­ge Di­vi­den­den auf Be­tei­li­gungs­schei­nen nur aus dem Bi­lanz­ge­winn und aus da­für ge­bil­de­ten Re­ser­ven aus.

⁴ Die Ge­nos­sen­schafts­bank kann un­ter fol­gen­den Vor­aus­set­zun­gen ei­ge­ne Be­tei­li­gungs­schei­ne er­wer­ben:

a.

Sie ver­fügt über einen frei ver­wend­ba­ren Bi­lanz­ge­winn in der Hö­he der da­für nö­ti­gen Mit­tel und der ge­sam­te Nenn­wert der zu er­wer­ben­den Be­tei­li­gungs­schei­ne über­steigt nicht 10 Pro­zent des Be­tei­li­gungs­ka­pi­tals.

b.

Die mit dem Er­werb von Be­tei­li­gungs­schei­nen ver­bun­de­nen Rech­te müs­sen ru­hen.

⁵ Der Pro­zent­satz nach Ab­satz 4 Buch­sta­be a kann bis zur Höchst­gren­ze von 20 Pro­zent über­schrit­ten wer­den, so­fern die ei­ge­nen Be­tei­li­gungs­schei­ne, die über die Gren­ze von 10 Pro­zent hin­aus er­wor­ben wur­den, in­nert zwei­er Jah­re ver­äus­sert oder durch Ka­pi­tal­her­ab­set­zung ver­nich­tet wer­den.

¹ Für den Er­werb von nicht ko­tier­ten Be­tei­li­gungs­schei­nen gel­ten die Mel­de-, Nach­weis- und Iden­ti­fi­zie­rungs­pflich­ten ge­gen­über der Ge­nos­sen­schafts­bank sinn­ge­mä­ss wie beim Er­werb von nicht ko­tier­ten In­ha­be­rak­ti­en ge­gen­über der Ak­ti­en­ge­sell­schaft (Art. 697i–697k und 697m OR⁷⁴).

² Die Ge­nos­sen­schafts­bank trägt die In­ha­ber von Be­tei­li­gungs­schei­nen so­wie die der Ge­nos­sen­schafts­bank ge­mel­de­ten wirt­schaft­lich be­rech­tig­ten Per­so­nen ins Ge­nos­sen­schaf­ter­ver­zeich­nis ein.

³ Für das Ver­zeich­nis gilt ne­ben den Be­stim­mun­gen für das Ge­nos­sen­schaf­ter­ver­zeich­nis die ak­ti­en­recht­li­che Be­stim­mung über das Ver­zeich­nis der In­ha­be­rak­tio­näre so­wie der wirt­schaft­lich be­rech­tig­ten Per­so­nen, die der Ge­sell­schaft ge­mel­det sind, sinn­ge­mä­ss (Art. 697l OR).

¹ Ein­la­gen, die in ir­gend­ei­ner Wort­ver­bin­dung durch den Aus­druck «Spa­ren» ge­kenn­zeich­net sind, dür­fen nur von Ban­ken ent­ge­gen­ge­nom­men wer­den, die öf­fent­lich Rech­nung ab­le­gen. Al­le an­dern Un­ter­neh­men sind zur Ent­ge­gen­nah­me von Spar­ein­la­gen nicht be­rech­tigt und dür­fen we­der in der Fir­ma noch in der Be­zeich­nung des Ge­schäfts­zweckes noch in Ge­schäfts­re­kla­men den Aus­druck «Spa­ren» mit Be­zug auf die bei ih­nen ge­mach­ten Geld­ein­la­gen ver­wen­den.⁷⁶

^2–3 ...⁷⁷

Als De­pot­wer­te im Sin­ne von Ar­ti­kel 37d des Ge­set­zes gel­ten:⁷⁹

1.

be­weg­li­che Sa­chen und Ef­fek­ten der De­pot­kun­den;

1^bis.⁸⁰

kryp­to­ba­sier­te Ver­mö­gens­wer­te, wenn sich die Bank ver­pflich­tet hat, die­se für den De­pot­kun­den je­der­zeit be­reit­zu­hal­ten, und die­se:

a.

dem De­pot­kun­den in­di­vi­du­ell zu­ge­ord­net sind, oder

b.

ei­ner Ge­mein­schaft zu­ge­ord­net sind und er­sicht­lich ist, wel­cher An­teil am Ge­mein­schafts­ver­mö­gen dem De­pot­kun­den zu­steht;

2.

be­weg­li­che Sa­chen, Ef­fek­ten und For­de­run­gen, wel­che die Bank für Rech­nung der De­pot­kun­den fi­du­zia­risch in­ne­hat;

3.

frei ver­füg­ba­re Lie­fer­an­sprü­che der Bank ge­gen­über Drit­ten aus Kas­sa­ge­schäf­ten, ab­ge­lau­fe­nen Ter­min­ge­schäf­ten, De­ckungs­ge­schäf­ten oder Emis­­sio­nen für Rech­nung der De­pot­kun­den.

¹ Die Ban­ken, Fi­nanz­grup­pen und Fi­nanz­kon­glo­me­ra­te ha­ben ei­ne von der Eid­ge­nös­si­schen Re­vi­si­ons­auf­sichts­be­hör­de nach Ar­ti­kel 9a Ab­satz 1 des Re­vi­si­ons­auf­sichts­ge­set­zes vom 16. De­zem­ber 2005⁸⁴ zu­ge­las­se­ne Prüf­ge­sell­schaft mit ei­ner Prü­fung nach Ar­ti­kel 24 des Fi­nanz­mark­tauf­sichts­ge­set­zes vom 22. Ju­ni 2007⁸⁵ zu be­auf­tra­gen.

² Die Ban­ken, Fi­nanz­grup­pen und Fi­nanz­kon­glo­me­ra­te müs­sen ih­re Jah­res­rech­nung und ge­ge­be­nen­falls ih­re Kon­zern­rech­nung von ei­nem staat­lich be­auf­sich­tig­ten Re­vi­si­ons­un­ter­neh­men nach den Grund­sät­zen der or­dent­li­chen Re­vi­si­on des Ob­li­ga­tio­nen­rechts⁸⁶ prü­fen las­sen.

Die FIN­MA kann selbst di­rek­te Prü­fun­gen bei Ban­ken, Bank­grup­pen und Fi­nanz­kon­glo­me­ra­ten durch­füh­ren, wenn dies an­ge­sichts von de­ren wirt­schaft­li­chen Be­deu­tung, der Kom­ple­xi­tät des ab­zu­klä­ren­den Sach­ver­halts oder zur Ab­nah­me in­ter­ner Mo­del­le not­wen­dig ist.

¹ Glie­dert ei­ne Bank we­sent­li­che Funk­tio­nen auf an­de­re na­tür­li­che oder ju­ris­ti­sche Per­so­nen aus, so un­ter­ste­hen die­se der Aus­kunfts- und Mel­de­pflicht nach Ar­ti­kel 29 des Fi­nanz­mark­tauf­sichts­ge­set­zes vom 22. Ju­ni 2007⁹¹.

² Die FIN­MA kann bei die­sen Per­so­nen je­der­zeit Prü­fun­gen vor­neh­men.

Zur Durch­set­zung von Ar­ti­kel 3 Ab­sät­ze 2 Buch­sta­be c^bis und 5 die­ses Ge­set­zes kann die FIN­MA ins­be­son­de­re das Stimm­recht sus­pen­die­ren, das an Ak­ti­en oder An­tei­le ge­bun­den ist, die von Ak­tio­nären oder Ge­sell­schaf­tern mit ei­ner qua­li­fi­zier­ten Be­tei­li­gung ge­hal­ten wer­den.

¹ Ent­zieht die FIN­MA ei­ner Bank die Be­wil­li­gung zur Ge­schäftstä­tig­keit, so be­wirkt dies bei ju­ris­ti­schen Per­so­nen und Kol­lek­tiv- und Kom­man­dit­ge­sell­schaf­ten die Auf­lö­sung und bei Ein­zel­fir­men⁹⁵ die Lö­schung im Han­dels­re­gis­ter. Die FIN­MA be­zeich­net den Li­qui­da­tor und über­wacht sei­ne Tä­tig­keit.

² Vor­be­hal­ten blei­ben Mass­nah­men nach dem elf­ten Ab­schnitt.

¹ ...¹⁰⁰

² In den Ver­fah­ren nach dem elf­ten und dem zwölf­ten Ab­schnitt die­ses Ge­set­zes kön­nen die Gläu­bi­ger und Eig­ner ei­ner Bank, ei­ner Kon­zer­no­ber­ge­sell­schaft oder ei­ner we­sent­li­chen Grup­pen­ge­sell­schaft ge­mä­ss Ar­ti­kel 2^bis le­dig­lich ge­gen die Ge­neh­mi­gung des Sa­nie­rungs­plans und ge­gen Ver­wer­tungs­hand­lun­gen Be­schwer­de füh­ren. Die Be­schwer­de nach Ar­ti­kel 17 des Bun­des­ge­set­zes vom 11. April 1889¹⁰¹ über Schuld­be­trei­bung und Kon­kurs ist in die­sen Ver­fah­ren aus­ge­schlos­sen.¹⁰²

³ Be­schwer­den in den Ver­fah­ren nach dem elf­ten und zwölf­ten Ab­schnitt ha­ben kei­ne auf­schie­ben­de Wir­kung. Der In­struk­ti­ons­rich­ter kann die auf­schie­ben­de Wir­kung auf Ge­such hin er­tei­len. Die Er­tei­lung der auf­schie­ben­den Wir­kung für Be­schwer­den ge­gen die Ge­neh­mi­gung des Sa­nie­rungs­plans ist aus­ge­schlos­sen.¹⁰³

⁴ Wird die Be­schwer­de ei­nes Gläu­bi­gers oder ei­nes Eig­ners ge­gen die Ge­neh­mi­gung des Sa­nie­rungs­plans gut­ge­heis­sen, so kann das Ge­richt nur ei­ne Ent­schä­di­gung zu­spre­chen.¹⁰⁴

¹ Be­steht be­grün­de­te Be­sorg­nis, dass ei­ne Bank über­schul­det ist oder ernst­haf­te Li­qui­di­täts­pro­ble­me hat, oder er­füllt die­se die Ei­gen­mit­tel­vor­schrif­ten nach Ab­lauf ei­ner von der FIN­MA fest­ge­setz­ten Frist nicht, so kann die FIN­MA an­ord­nen:

a.

Schutz­mass­nah­men nach Ar­ti­kel 26;

b.

ein Sa­nie­rungs­ver­fah­ren nach den Ar­ti­keln 28–32;

c.

die Kon­kurs­li­qui­da­ti­on¹⁰⁶ der Bank (Ban­ken­kon­kurs) nach den Ar­ti­keln 33–37g.

² Die Schutz­mass­nah­men kön­nen selb­stän­dig oder in Ver­bin­dung mit ei­ner Sa­nie­rung oder Kon­kurs­li­qui­da­ti­on an­ge­ord­net wer­den.

³ Die Be­stim­mun­gen über das Nach­lass­ver­fah­ren (Art. 293–336 SchKG¹⁰⁷), über das ak­ti­en­recht­li­che Mo­ra­to­ri­um (Art. 725 und 725a des Ob­li­ga­tio­nen­rechts¹⁰⁸) und über die Be­nach­rich­ti­gung des Rich­ters (Art. 729b Abs. 2¹⁰⁹ des Ob­li­ga­tio­nen­rechts) sind auf Ban­ken nicht an­wend­bar.

⁴ Die An­ord­nun­gen der FIN­MA um­fas­sen sämt­li­ches Ver­mö­gen der Bank mit Ak­ti­ven und Pas­si­ven und Ver­trags­ver­hält­nis­se, ob sie sich nun im In- oder im Aus­land be­fin­den.¹¹⁰

¹ Die FIN­MA kann Schutz­mass­nah­men ver­fü­gen; na­ment­lich kann sie:¹¹¹

a.

den Or­ga­nen der Bank Wei­sun­gen er­tei­len;

b.¹¹²

einen Un­ter­su­chungs­be­auf­trag­ten ein­set­zen;

c.

den Or­ga­nen die Ver­tre­tungs­be­fug­nis ent­zie­hen oder sie ab­be­ru­fen;

d.

die ban­ken­ge­setz­li­che Prüf­ge­sell­schaft oder ob­li­ga­tio­nen­recht­li­che Re­vi­si­ons­stel­le ab­be­ru­fen;

e.

die Ge­schäftstä­tig­keit der Bank ein­schrän­ken;

f.

der Bank ver­bie­ten, Aus­zah­lun­gen zu leis­ten, Zah­lun­gen ent­ge­gen­zu­neh­men oder Ef­fek­ten­trans­ak­tio­nen zu tä­ti­gen;

g.

die Bank schlies­sen;

h.

Stun­dung und Fäl­lig­keits­auf­schub, aus­ge­nom­men für pfand­ge­deck­te For­de­run­gen der Pfand­brief­zen­tra­len, an­ord­nen.

² Sie sorgt für ei­ne an­ge­mes­se­ne Pu­bli­ka­ti­on der Mass­nah­men, wenn dies zu de­ren Durch­set­zung oder zum Schutz Drit­ter er­for­der­lich ist.

³ So­weit die FIN­MA in Be­zug auf den Zin­sen­lauf nichts an­de­res ver­fügt, hat ei­ne Stun­dung die Wir­kun­gen nach Ar­ti­kel 297 SchKG¹¹³.

¹ Von An­ord­nun­gen nach dem elf­ten und zwölf­ten Ab­schnitt un­be­rührt blei­ben im Vor­aus ge­schlos­se­ne Ver­ein­ba­run­gen über die:

a.

Auf­rech­nung von For­de­run­gen, ein­sch­liess­lich der ver­ein­bar­ten Me­tho­de und der Wert­be­stim­mung;

b.

frei­hän­di­ge Ver­wer­tung von Si­cher­hei­ten in Form von Ef­fek­ten oder an­de­ren Fi­nan­z­in­stru­men­ten, de­ren Wert ob­jek­tiv be­stimm­bar ist;

c.

Über­tra­gung von For­de­run­gen und Ver­pflich­tun­gen so­wie von Si­cher­hei­ten in Form von Ef­fek­ten oder an­de­ren Fi­nan­z­in­stru­men­ten, de­ren Wert ob­jek­tiv be­stimm­bar ist.

² Vor­be­hal­ten bleibt Ar­ti­kel 30a.

¹ Bei be­grün­de­ter Aus­sicht auf Sa­nie­rung der Bank oder auf Wei­ter­füh­rung ein­zel­ner Bank­dienst­leis­tun­gen kann die FIN­MA ein Sa­nie­rungs­ver­fah­ren ein­lei­ten.

² Sie er­lässt die für die Durch­füh­rung des Sa­nie­rungs­ver­fah­rens not­wen­di­gen Ver­fü­gun­gen und An­ord­nun­gen.

³ Sie kann ei­ne Per­son mit der Aus­ar­bei­tung ei­nes Sa­nie­rungs­plans be­auf­tra­gen (Sa­nie­rungs­be­auf­trag­ter).

Bei ei­ner Sa­nie­rung der Bank muss der Sa­nie­rungs­plan si­cher­stel­len, dass die Bank nach Durch­füh­rung der Sa­nie­rung die Be­wil­li­gungs­vor­aus­set­zun­gen und die üb­ri­gen ge­setz­li­chen Vor­schrif­ten ein­hält.

¹ Der Sa­nie­rungs­plan kann un­ab­hän­gig vom Fort­be­stand der be­trof­fe­nen Bank die Wei­ter­füh­rung ein­zel­ner Bank­dienst­leis­tun­gen vor­se­hen.

² Er kann ins­be­son­de­re das Ver­mö­gen der Bank oder Tei­le da­von mit Ak­ti­ven und Pas­si­ven so­wie Ver­trags­ver­hält­nis­se auf an­de­re Rechts­trä­ger oder auf ei­ne Über­gangs­bank über­tra­gen.

³ Wer­den Ver­trags­ver­hält­nis­se oder das Ver­mö­gen der Bank oder Tei­le da­von über­tra­gen, so tritt der Über­neh­mer mit Ge­neh­mi­gung des Sa­nie­rungs­plans an die Stel­le der Bank. Das Fu­si­ons­ge­setz vom 3. Ok­to­ber 2003¹¹⁸ ist nicht an­wend­bar.¹¹⁹

¹ Mit der An­ord­nung oder Ge­neh­mi­gung von Mass­nah­men nach die­sem Ab­schnitt kön­nen von der FIN­MA auf­ge­scho­ben wer­den:

a.

die Be­en­di­gung von Ver­trä­gen und die Aus­übung von Rech­ten zu de­ren Be­en­di­gung;

b.

die Aus­übung von Auf­rech­nungs-, Ver­wer­tungs- und Über­tra­gungs­rech­ten nach Ar­ti­kel 27.

² Der Auf­schub kann nur an­ge­ord­net wer­den, wenn die Be­en­di­gung oder die Aus­übung der Rech­te nach Ab­satz 1 durch die Mass­nah­men be­grün­det ist.

³ Er kann für längs­tens zwei Ar­beits­ta­ge an­ge­ord­net wer­den. Die FIN­MA be­zeich­net den Be­ginn und das En­de des Auf­schubs.

⁴ Der Auf­schub ist aus­ge­schlos­sen oder wird hin­fäl­lig, wenn die Be­en­di­gung oder die Aus­übung ei­nes Rechts nach Ab­satz 1:

a.

nicht mit den Mass­nah­men zu­sam­men­hängt; und

b.

zu­rück­zu­füh­ren ist auf das Ver­hal­ten der Bank, die sich in ei­nem In­sol­venz­ver­fah­ren be­fin­det, oder des Rechts­trä­gers, der die Ver­trä­ge ganz oder teil­wei­se über­nimmt.

⁵ Wer­den nach Ab­lauf des Auf­schubs die Be­wil­li­gungs­vor­aus­set­zun­gen und die üb­ri­gen ge­setz­li­chen Vor­schrif­ten ein­ge­hal­ten, so be­steht der Ver­trag fort und die mit den Mass­nah­men zu­sam­men­hän­gen­den Rech­te nach Ab­satz 1 kön­nen nicht mehr aus­ge­übt wer­den.

¹ Die FIN­MA ge­neh­migt den Sa­nie­rungs­plan, wenn er na­ment­lich:

a.

auf ei­ner vor­sich­ti­gen Be­wer­tung der Ak­ti­ven der Bank be­ruht;

b.

die Gläu­bi­ger vor­aus­sicht­lich bes­ser stellt als die so­for­ti­ge Er­öff­nung des Ban­ken­kon­kur­ses;

c.

den Vor­rang der In­ter­es­sen der Gläu­bi­ger vor den­je­ni­gen der Eig­ner und die Rang­fol­ge der Gläu­bi­ger be­rück­sich­tigt;

d.¹²²

die recht­li­che oder wirt­schaft­li­che Ver­bun­den­heit un­ter Ak­ti­ven, Pas­si­ven und Ver­trags­ver­hält­nis­sen an­ge­mes­sen be­rück­sich­tigt.

² Die Zu­stim­mung der Ge­ne­ral­ver­samm­lung der Bank ist nicht not­wen­dig.

³ Kann ei­ne In­sol­venz der Bank nicht auf an­de­re Wei­se be­sei­tigt wer­den, so kann der Sa­nie­rungs­plan un­ter Wah­rung der Rech­te der Gläu­bi­ger nach Ab­satz 1 die Re­duk­ti­on des bis­he­ri­gen und die Schaf­fung von neu­em Ei­gen­ka­pi­tal, die Um­wand­lung von Fremd- in Ei­gen­ka­pi­tal so­wie die Re­duk­ti­on von For­de­run­gen vor­se­hen.¹²³

⁴ Die FIN­MA macht die Grund­zü­ge des Sa­nie­rungs­plans öf­fent­lich be­kannt.¹²⁴

¹ Sieht der Sa­nie­rungs­plan einen Ein­griff in die Rech­te der Gläu­bi­ger vor, so setzt die FIN­MA den Gläu­bi­gern spä­tes­tens mit des­sen Ge­neh­mi­gung ei­ne Frist, in­nert der sie den Sa­nie­rungs­plan ab­leh­nen kön­nen.

² Leh­nen Gläu­bi­ger, die be­trags­mäs­sig mehr als die Hälf­te der aus den Bü­chern her­vor­ge­hen­den For­de­run­gen der drit­ten Klas­se nach Ar­ti­kel 219 Ab­satz 4 SchKG¹²⁶ ver­tre­ten, den Sa­nie­rungs­plan ab, so ord­net die FIN­MA den Kon­kurs nach den Ar­ti­keln 33–37g an.

³ Die­ser Ar­ti­kel fin­det auf die Sa­nie­rung ei­ner sys­tem­re­le­van­ten Bank kei­ne An­wen­dung.¹²⁷

¹ Wer­den Ak­ti­ven, Pas­si­ven und Ver­trags­ver­hält­nis­se nur teil­wei­se auf einen an­de­ren Rechts­trä­ger oder ei­ne Über­gangs­bank über­tra­gen, so ord­net die FIN­MA de­ren un­ab­hän­gi­ge Be­wer­tung an.

² Die FIN­MA re­gelt den Aus­gleich un­ter den be­trof­fe­nen Rechts­trä­gern und er­gänzt den Sa­nie­rungs­plan in ei­nem Nach­trag.

¹ So­bald die FIN­MA den Sa­nie­rungs­plan ge­neh­migt hat, ist die Bank zur An­fech­tung von Rechts­ge­schäf­ten nach den Ar­ti­keln 285–292 SchKG¹²⁹ be­fugt.

² Schliesst der Sa­nie­rungs­plan für die Bank die An­fech­tung von Rechts­ge­schäf­ten nach Ab­satz 1 aus, so ist da­zu je­der Gläu­bi­ger in dem Um­fang be­rech­tigt, in dem der Sa­nie­rungs­plan in sei­ne Rech­te ein­greift.

^2bis Die An­fech­tung nach den Ar­ti­keln 285–292 SchKG ist aus­ge­schlos­sen ge­gen Rechts­hand­lun­gen in Aus­füh­rung ei­nes von der FIN­MA ge­neh­mig­ten Sa­nie­rungs­plans.¹³⁰

³ Für die Be­rech­nung der Fris­ten nach den Ar­ti­keln 286–288 SchKG ist der Zeit­punkt der Ge­neh­mi­gung des Sa­nie­rungs­plans mass­ge­bend. Hat die FIN­MA vor­her ei­ne Schutz­mass­nah­me nach Ar­ti­kel 26 Ab­satz 1 Buch­sta­ben e–h ver­fügt, so gilt der Zeit­punkt des Er­las­ses die­ser Ver­fü­gung.

^3bis Das An­fech­tungs­recht ver­wirkt zwei Jah­re nach der Ge­neh­mi­gung des Sa­nie­rungs­plans.¹³¹

⁴ Für die Gel­tend­ma­chung von Ver­ant­wort­lich­keits­an­sprü­chen nach Ar­ti­kel 39 gel­ten die Ab­sät­ze 1 und 2 sinn­ge­mä­ss.

¹ Be­steht kei­ne Aus­sicht auf Sa­nie­rung oder ist die­se ge­schei­tert, so ent­zieht die FIN­MA der Bank die Be­wil­li­gung, ord­net die Kon­kurs­li­qui­da­ti­on an und macht die­se öf­fent­lich be­kannt.

² Die FIN­MA er­nennt einen oder meh­re­re Kon­kurs­li­qui­da­to­ren. Die­se un­ters­te­hen der Auf­sicht der FIN­MA und er­stat­ten ihr auf Ver­lan­gen Be­richt.

³ Sie ori­en­tie­ren die Gläu­bi­ger min­des­tens ein­mal jähr­lich über den Stand des Ver­fah­rens.

¹ Die An­ord­nung der Kon­kurs­li­qui­da­ti­on hat die Wir­kun­gen ei­ner Kon­kurser­öff­nung nach den Ar­ti­keln 197–220 SchKG¹³⁴.

² Die Kon­kurs­li­qui­da­ti­on ist un­ter Vor­be­halt der nach­fol­gen­den Be­stim­mun­gen nach den Ar­ti­keln 221–270 SchKG durch­zu­füh­ren.

³ Die FIN­MA kann ab­wei­chen­de Ver­fü­gun­gen und An­ord­nun­gen tref­fen.

¹ Der Kon­kurs­li­qui­da­tor kann der FIN­MA be­an­tra­gen:

a.

ei­ne Gläu­bi­ger­ver­samm­lung ein­zu­set­zen und de­ren Kom­pe­ten­zen so­wie die für die Be­schluss­fas­sung not­wen­di­gen Prä­senz- und Stim­men­quo­ren fest­zu­le­gen;

b.

einen Gläu­bi­ge­raus­schuss ein­zu­rich­ten so­wie des­sen Zu­sam­men­set­zung und Kom­pe­ten­zen fest­zu­le­gen.

² Die FIN­MA ist nicht an die An­trä­ge des Kon­kurs­li­qui­da­tors ge­bun­den.

¹ Bei der Er­stel­lung des Kol­lo­ka­ti­ons­plans gel­ten die aus den Bü­chern er­sicht­li­chen For­de­run­gen als an­ge­mel­det.

² Die Gläu­bi­ger kön­nen den Kol­lo­ka­ti­ons­plan ein­se­hen, so­fern und so­weit es zur Wah­rung ih­rer Gläu­bi­ger­rech­te er­for­der­lich ist; da­bei ist das Be­rufs­ge­heim­nis nach Ar­ti­kel 47 so weit als mög­lich zu wah­ren.

Ver­bind­lich­kei­ten, wel­che die Bank wäh­rend der Dau­er der Mass­nah­men nach Ar­ti­kel 26 Ab­satz 1 Buch­sta­ben e–h ein­ge­hen durf­te, wer­den im Fal­le ei­ner Kon­kurs­li­qui­da­ti­on vor al­len an­de­ren be­frie­digt.

¹ Ein­la­gen, die auf den Na­men des Ein­le­gers lau­ten, ein­sch­liess­lich Kas­se­nob­li­ga­tio­nen, die im Na­men des Ein­le­gers bei der Bank hin­ter­legt sind, wer­den bis zum Höchst­be­trag von 100 000 Fran­ken je Gläu­bi­ger der zwei­ten Klas­se nach Ar­ti­kel 219 Ab­satz 4 SchKG¹³⁷ zu­ge­wie­sen.

² Der Bun­des­rat kann den Höchst­be­trag nach Ab­satz 1 der Gel­dent­wer­tung an­pas­sen.

³ Ein­la­gen bei Un­ter­neh­men, wel­che oh­ne Be­wil­li­gung der FIN­MA als Ban­ken tä­tig sind, sind nicht pri­vi­le­giert.

⁴ Steht ei­ne For­de­rung meh­re­ren Per­so­nen zu, so kann das Pri­vi­leg nur ein­mal gel­tend ge­macht wer­den.

⁵ For­de­run­gen von Bank­stif­tun­gen als Vor­sor­ge­ein­rich­tun­gen nach Ar­ti­kel 82 des Bun­des­ge­set­zes vom 25. Ju­ni 1982¹³⁸ über die be­ruf­li­che Al­ters-, Hin­ter­las­se­nen- und In­va­li­den­vor­sor­ge so­wie von Frei­zü­gig­keits­s­tif­tun­gen als Frei­zü­gig­keits­ein­rich­tun­gen nach dem Frei­zü­gig­keits­ge­setz vom 17. De­zem­ber 1993¹³⁹ gel­ten als Ein­la­gen der ein­zel­nen Vor­sor­ge­neh­mer und Ver­si­cher­ten. Sie sind un­ab­hän­gig von den üb­ri­gen Ein­la­gen des ein­zel­nen Vor­sor­ge­neh­mers und Ver­si­cher­ten bis zum Höchst­be­trag nach Ab­satz 1 pri­vi­le­giert.

⁶ Die Ban­ken müs­sen im Um­fang von 125 Pro­zent ih­rer pri­vi­le­gier­ten Ein­la­gen stän­dig in­län­disch ge­deck­te For­de­run­gen oder üb­ri­ge in der Schweiz be­le­ge­ne Ak­ti­ven hal­ten. Die FIN­MA kann die­sen An­teil er­hö­hen; sie kann in be­grün­de­ten Fäl­len ins­be­son­de­re den­je­ni­gen In­sti­tu­ten Aus­nah­men ge­wäh­ren, die auf­grund der Struk­tur ih­rer Ge­schäftstä­tig­keit über ei­ne gleich­wer­ti­ge De­ckung ver­fü­gen.

¹ Pri­vi­le­gier­te Ein­la­gen ge­mä­ss Ar­ti­kel 37a Ab­satz 1 wer­den aus den ver­füg­ba­ren li­qui­den Ak­ti­ven aus­ser­halb der Kol­lo­ka­ti­on und un­ter Aus­schluss jeg­li­cher Ver­rech­nung so­fort aus­be­zahlt.

² Die FIN­MA legt im Ein­zel­fall den Höchst­be­trag der so­fort aus­zahl­ba­ren Ein­la­gen fest. Sie trägt da­bei der Rang­ord­nung der üb­ri­gen Gläu­bi­ger nach Ar­ti­kel 219 SchKG¹⁴¹ Rech­nung.

De­pot­wer­te ge­mä­ss Ar­ti­kel 16 die­ses Ge­set­zes wer­den nach den Ar­ti­keln 17 und 18 des Bu­ch­ef­fek­ten­ge­set­zes vom 3. Ok­to­ber 2008¹⁴⁴ ab­ge­son­dert. Auf sam­mel­ver­wahr­te De­pot­wer­te fin­det im Fal­le ei­nes Un­ter­be­stan­des Ar­ti­kel 19 des Bu­ch­ef­fek­ten­ge­set­zes An­wen­dung.

¹ Die Ver­tei­lungs­lis­te wird nicht auf­ge­legt.

² Nach der Ver­tei­lung le­gen die Kon­kurs­li­qui­da­to­ren der FIN­MA einen Schluss­be­richt vor.

³ Die FIN­MA trifft die nö­ti­gen An­ord­nun­gen zur Schlies­sung des Ver­fah­rens. Sie macht die Schlies­sung öf­fent­lich be­kannt.

¹ Bil­det die Bank auch im Aus­land Ge­gen­stand von Zwangs­voll­stre­ckungs­ver­fah­ren, so stimmt die FIN­MA den Ban­ken­kon­kurs so weit als mög­lich mit den zu­stän­di­gen aus­län­di­schen Or­ga­nen ab.

² Ist ein Gläu­bi­ger in ei­nem aus­län­di­schen Ver­fah­ren, das mit dem Ban­ken­kon­kurs in Zu­sam­men­hang steht, teil­wei­se be­frie­digt wor­den, so ist die­ser Teil nach Ab­zug der ihm ent­stan­de­nen Kos­ten im schwei­ze­ri­schen Ver­fah­ren auf die Kon­kurs­di­vi­den­de an­zu­rech­nen.

¹ Die FIN­MA ent­schei­det über die An­er­ken­nung von Kon­kurs­de­kre­ten und In­sol­venz­mass­nah­men, die im Aus­land ge­gen­über Ban­ken aus­ge­spro­chen wer­den.

² Die FIN­MA kann das in der Schweiz be­le­ge­ne Ver­mö­gen oh­ne Durch­füh­rung ei­nes in­län­di­schen Ver­fah­rens der aus­län­di­schen In­sol­venz­mas­se zur Ver­fü­gung stel­len, wenn im aus­län­di­schen In­sol­venz­ver­fah­ren:

a.

die nach Ar­ti­kel 219 SchKG¹⁴⁶ pfand­ge­si­cher­ten und pri­vi­le­gier­ten For­de­run­gen von Gläu­bi­gern mit Wohn­sitz in der Schweiz gleich­wer­tig be­han­delt wer­den; und

b.

die üb­ri­gen For­de­run­gen von Gläu­bi­gern mit Wohn­sitz in der Schweiz an­ge­mes­sen be­rück­sich­tigt wer­den.

³ Die FIN­MA kann auch Kon­kurs­de­kre­te und Mass­nah­men an­er­ken­nen, wel­che im Staat des tat­säch­li­chen Sit­zes der Bank aus­ge­spro­chen wur­den.

⁴ Wird für das in der Schweiz be­le­ge­ne Ver­mö­gen ein in­län­di­sches Ver­fah­ren durch­ge­führt, so kön­nen in den Kol­lo­ka­ti­ons­plan auch Gläu­bi­ger der drit­ten Klas­se ge­mä­ss Ar­ti­kel 219 Ab­satz 4 SchKG so­wie Gläu­bi­ger mit Wohn­sitz im Aus­land auf­ge­nom­men wer­den.

^4bis Hat die Bank ei­ne Zweignie­der­las­sung in der Schweiz, so ist ein Ver­fah­ren nach Ar­ti­kel 50 Ab­satz 1 SchKG bis zur Rechts­kraft des Kol­lo­ka­ti­ons­pla­nes nach Ar­ti­kel 172 des Bun­des­ge­set­zes vom 18. De­zem­ber 1987¹⁴⁷ über das In­ter­na­tio­na­le Pri­vat­recht (IPRG) zu­läs­sig.¹⁴⁸

⁵ Im Üb­ri­gen sind die Ar­ti­kel 166–175 IPRG mass­ge­bend.¹⁴⁹

¹ Die Ban­ken sor­gen für die Si­che­rung der pri­vi­le­gier­ten Ein­la­gen nach Ar­ti­kel 37a Ab­satz 1 bei schwei­ze­ri­schen Ge­schäfts­stel­len. Ban­ken, die sol­che Ein­la­gen be­sit­zen, sind ver­pflich­tet, sich zu die­sem Zweck der Selbst­re­gu­lie­rung der Ban­ken an­zu­sch­lies­sen.¹⁵¹

² Die Selbst­re­gu­lie­rung un­ter­liegt der Ge­neh­mi­gung durch die FIN­MA.

³ Die Selbst­re­gu­lie­rung wird ge­neh­migt, wenn sie:

a.¹⁵²

die Aus­zah­lung der ge­si­cher­ten Ein­la­gen in­nert 20 Ar­beits­ta­gen nach Er­halt der Mit­tei­lung be­tref­fend An­ord­nung von Mass­nah­men nach Ar­ti­kel 26 Ab­satz 1 Buch­sta­ben e–h oder des Kon­kur­ses nach den Ar­ti­keln 33–37g ge­währ­leis­tet;

b.¹⁵³

einen Ma­xi­mal­be­trag von 6 Mil­li­ar­den Fran­ken für die ge­samt­haft aus­ste­hen­den Bei­trags­ver­pflich­tun­gen vor­sieht;

c.

si­cher­stellt, dass je­de Bank für die Hälf­te ih­rer Bei­trags­ver­pflich­tun­gen dau­ernd li­qui­de Mit­tel hält, wel­che die ge­setz­li­che Li­qui­di­tät über­stei­gen.

⁴ Der Bun­des­rat kann den Be­trag ge­mä­ss Ab­satz 3 Buch­sta­be b an­pas­sen, so­fern be­son­de­re Um­stän­de dies er­for­dern.

⁵ Ge­nügt die Selbst­re­gu­lie­rung den An­for­de­run­gen nach den Ab­sät­zen 1–3 nicht, so re­gelt der Bun­des­rat die Ein­la­gen­si­che­rung in ei­ner Ver­ord­nung. Er be­zeich­net na­ment­lich den Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung und legt die Bei­trä­ge der Ban­ken fest.

¹ Hat die FIN­MA ei­ne Schutz­mass­nah­me nach Ar­ti­kel 26 Ab­satz 1 Buch­sta­ben e–h oder den Kon­kurs nach Ar­ti­kel 33 an­ge­ord­net, so teilt sie dies dem Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung mit und in­for­miert ihn über den Be­darf an Leis­tun­gen zur Aus­zah­lung der ge­si­cher­ten Ein­la­gen.

² Der Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung stellt den ent­spre­chen­den Be­trag in­nert 20 Ar­beits­ta­gen nach Er­halt der Mit­tei­lung dem von der FIN­MA in der An­ord­nung be­zeich­ne­ten Un­ter­su­chungs­be­auf­trag­ten, Sa­nie­rungs­be­auf­trag­ten oder Kon­kurs­li­qui­da­tor zur Ver­fü­gung.

³ Im Fall ei­ner Schutz­mass­nah­me kann die FIN­MA die Mit­tei­lung auf­schie­ben, so­lan­ge:

a.

be­grün­de­te Aus­sicht be­steht, dass die Schutz­mass­nah­me in­nert kur­z­er Frist wie­der auf­ge­ho­ben wird; oder

b.

die ge­si­cher­ten Ein­la­gen von der Schutz­mass­nah­me nicht be­trof­fen sind.

⁴ Die Frist nach Ab­satz 2 wird un­ter­bro­chen, wenn und so­lan­ge die An­ord­nung ei­ner Schutz­mass­nah­me oder des Kon­kur­ses nicht voll­streck­bar ist.

¹ Der von der FIN­MA ein­ge­setz­te Un­ter­su­chungs­be­auf­trag­te, Sa­nie­rungs­be­auf­trag­te oder Kon­kurs­li­qui­da­tor zahlt den Ein­le­gern die ge­si­cher­ten Ein­la­gen aus.

² Die ge­si­cher­ten Ein­la­gen wer­den un­ter Aus­schluss jeg­li­cher Ver­rech­nung aus­be­zahlt.

³ Den Ein­le­gern steht ge­gen­über dem Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung kein di­rek­ter An­spruch zu.

⁴ Die Rech­te der Ein­le­ger ge­hen im Um­fang der Aus­zah­lun­gen auf den Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung über.

¹ Die FIN­MA stellt dem Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung die zur Wah­rung sei­ner Auf­ga­ben not­wen­di­gen An­ga­ben zur Ver­fü­gung.

² Der Trä­ger der Ein­la­gen­si­che­rung er­teilt der FIN­MA so­wie dem von der FIN­MA ein­ge­setz­ten Un­ter­su­chungs­be­auf­trag­ten, Sa­nie­rungs­be­auf­trag­ten oder Kon­kurs­li­qui­da­tor al­le Aus­künf­te und über­mit­telt die­sen al­le Un­ter­la­gen, die sie zur Durch­set­zung der Ein­la­gen­si­che­rung be­nö­ti­gen.

¹ Ei­ne Bank kann nach­rich­ten­lo­se Ver­mö­gens­wer­te oh­ne Zu­stim­mung der Gläu­bi­ger auf ei­ne an­de­re Bank über­tra­gen.

² Die Über­tra­gung be­darf ei­nes schrift­li­chen Ver­tra­ges zwi­schen der über­tra­gen­den und der über­neh­men­den Bank.

³ Im Ban­ken­kon­kurs ver­tre­ten die Kon­kurs­li­qui­da­to­ren die In­ter­es­sen der Gläu­bi­ger nach­rich­ten­lo­ser Ver­mö­gens­wer­te ge­gen­über Drit­ten.

⁴ Der Bun­des­rat be­stimmt, wann Ver­mö­gens­wer­te als nach­rich­ten­los gel­ten.

¹ Ban­ken li­qui­die­ren nach­rich­ten­lo­se Ver­mö­gens­wer­te nach 50 Jah­ren, wenn sich die be­rech­tig­te Per­son auf vor­gän­gi­ge Pu­bli­ka­ti­on hin nicht mel­det. Die Li­qui­da­ti­on nach­rich­ten­lo­ser Ver­mö­gens­wer­te von höchs­tens 500 Fran­ken kann oh­ne vor­gän­gi­ge Pu­bli­ka­ti­on er­fol­gen.

² Mit der Li­qui­da­ti­on er­lischt der An­spruch der be­rech­tig­ten Per­son.

³ Der Er­lös der Li­qui­da­ti­on fällt an den Bund.

⁴ Der Bun­des­rat re­gelt die Pu­bli­ka­ti­on und Li­qui­da­ti­on nach­rich­ten­lo­ser Ver­mö­gens­wer­te.

¹ Für die Pri­vat­ban­kiers rich­tet sich die zi­vil­recht­li­che Ver­ant­wort­lich­keit nach den Be­stim­mun­gen des Ob­li­ga­tio­nen­rechts¹⁶¹.

² Für die üb­ri­gen Ban­ken gilt Ar­ti­kel 39.

Die Ver­ant­wort­lich­keit der Grün­der ei­ner Bank, der Or­ga­ne für die Ge­schäfts­füh­rung, Ober­lei­tung, Auf­sicht und Kon­trol­le so­wie der von der Bank er­nann­ten Li­qui­da­to­ren rich­tet sich nach den Be­stim­mun­gen des Ak­ti­en­rechts (Art. 752–760 des Ob­li­ga­tio­nen­rechts¹⁶³).

¹ Mit Frei­heits­s­tra­fe bis zu drei Jah­ren oder Geld­stra­fe wird be­straft, wer vor­sätz­lich:

a.

un­be­fug­ter­wei­se Pu­bli­kums- oder Spar­ein­la­gen ent­ge­gen­nimmt;

b.

die Ge­schäfts­bü­cher nicht ord­nungs­ge­mä­ss führt oder Ge­schäfts­bü­cher, Be­le­ge und Un­ter­la­gen nicht vor­schrifts­ge­mä­ss auf­be­wahrt;

c.

die Jah­res­rech­nung oder ei­ne Zwi­schen­bi­lanz nicht nach Ar­ti­kel 6 auf­stellt und ver­öf­fent­licht.

² Wer fahr­läs­sig han­delt, wird mit Bus­se bis zu 250 000 Fran­ken be­straft.

³ ...¹⁶⁶

¹ Mit Frei­heits­s­tra­fe bis zu drei Jah­ren oder Geld­stra­fe wird be­straft, wer vor­sätz­lich:

a.¹⁶⁸

ein Ge­heim­nis of­fen­bart, das ihm in sei­ner Ei­gen­schaft als Or­gan, An­ge­stell­ter, Be­auf­trag­ter oder Li­qui­da­tor ei­ner Bank oder ei­ner Per­son nach Ar­ti­kel 1b oder als Or­gan oder An­ge­stell­ter ei­ner Prüf­ge­sell­schaft an­ver­traut wor­den ist oder das er in die­ser Ei­gen­schaft wahr­ge­nom­men hat;

b.

zu ei­ner sol­chen Ver­let­zung des Be­rufs­ge­heim­nis­ses zu ver­lei­ten sucht;

c.¹⁶⁹

ein ihm nach Buch­sta­be a of­fen­bar­tes Ge­heim­nis wei­te­ren Per­so­nen of­fen­bart oder für sich oder einen an­de­ren aus­nützt.

^1bis Mit Frei­heits­s­tra­fe bis zu fünf Jah­ren oder Geld­stra­fe wird be­straft, wer sich oder ei­nem an­de­ren durch ei­ne Hand­lung nach Ab­satz 1 Buch­sta­be a oder c einen Ver­mö­gens­vor­teil ver­schafft.¹⁷⁰

² Wer fahr­läs­sig han­delt, wird mit Bus­se bis zu 250 000 Fran­ken be­straft.

³ ...¹⁷¹

⁴ Die Ver­let­zung des Be­rufs­ge­heim­nis­ses ist auch nach Be­en­di­gung des amt­li­chen oder dienst­li­chen Ver­hält­nis­ses oder der Be­rufs­aus­übung straf­bar.

⁵ Vor­be­hal­ten blei­ben die eid­ge­nös­si­schen und kan­to­na­len Be­stim­mun­gen über die Zeug­nis­pflicht und über die Aus­kunfts­pflicht ge­gen­über ei­ner Be­hör­de.

⁶ Ver­fol­gung und Be­ur­tei­lung der Hand­lun­gen nach die­ser Be­stim­mung ob­lie­gen den Kan­to­nen. Die all­ge­mei­nen Be­stim­mun­gen des Straf­ge­setz­bu­ches¹⁷² kom­men zur An­wen­dung.

¹ Mit Bus­se bis zu 500 000 Fran­ken wird be­straft, wer vor­sätz­lich:

a.

un­be­fug­ter­wei­se in der Fir­ma, in der Be­zeich­nung des Ge­schäfts­zweckes oder in Ge­schäfts­re­kla­men den Aus­druck «Bank», «Ban­kier» oder «Spa­ren» ver­wen­det;

b.

die vor­ge­schrie­be­nen Mel­dun­gen an die FIN­MA nicht er­stat­tet;

c.

für die Ent­ge­gen­nah­me von Spar- und Pu­bli­kums­ein­la­gen wirbt, oh­ne über die ge­setz­lich er­for­der­li­che Be­wil­li­gung zu ver­fü­gen.

² Wer fahr­läs­sig han­delt, wird mit Bus­se bis zu 150 000 Fran­ken be­straft.

³ ...¹⁷⁵

Der Bun­des­rat hat spä­tes­tens 3 Jah­re nach In­kraft­tre­ten des fünf­ten und sechs­ten Ab­schnitts der Än­de­rung vom 30. Sep­tem­ber 2011 und da­nach je­weils in­nert 2 Jah­ren die Be­stim­mun­gen im Hin­blick auf die Ver­gleich­bar­keit und den Grad der Um­set­zung der ent­spre­chen­den in­ter­na­tio­na­len Stan­dards im Aus­land zu prü­fen. Er er­stat­tet der Bun­des­ver­samm­lung je­weils dar­über Be­richt und zeigt den all­fäl­li­gen An­pas­sungs­be­darf auf Ge­set­zes- und Ver­ord­nungs­stu­fe auf.

Der Bun­des­rat hat spä­tes­tens drei Jah­re nach In­kraft­tre­ten der Än­de­rung vom 15. Ju­ni 2018 die Be­stim­mun­gen im Hin­blick auf die Zie­le der Fi­nanz­mark­tauf­sicht nach dem FIN­MAG¹⁸² zu prü­fen. Er er­stat­tet der Bun­des­ver­samm­lung dar­über Be­richt und zeigt den all­fäl­li­gen An­pas­sungs­be­darf auf Ge­set­zes- und Ver­ord­nungs­stu­fe auf.

¹ Mit dem In­kraft­tre­ten die­ses Ge­set­zes wer­den auf­ge­ho­ben:

a.¹⁸³

die kan­to­na­len Be­stim­mun­gen über Ban­ken; vor­be­hal­ten blei­ben die Be­stim­mun­gen über Kan­to­nal­ban­ken, die Be­stim­mun­gen über den ge­werbs­mäs­si­gen Wert­pa­pier­han­del so­wie die Be­stim­mun­gen über die Über­wa­chung der Einhal­tung kan­to­nal­recht­li­cher Vor­schrif­ten ge­gen Miss­bräu­che im Zins­we­sen;

b.

Ar­ti­kel 57 des Schluss­ti­tels zum Zi­vil­ge­setz­buch¹⁸⁴.

² Bis­he­ri­ge kan­to­na­le Be­stim­mun­gen über ein ge­setz­li­ches Pfand­recht zu­guns­ten von Spar­ein­la­gen, die nicht in­nert drei Jah­ren nach In­kraft­tre­ten die­ses Ge­set­zes durch neue Vor­schrif­ten ge­mä­ss den Ar­ti­keln 15 und 16 er­setzt sind, fal­len da­hin.

Der Bun­des­rat be­stimmt den Zeit­punkt des In­kraft­tre­tens die­ses Ge­set­zes und er­lässt die zum Voll­zug nö­ti­gen Vor­schrif­ten.

Da­tum des In­kraft­tre­tens: 1. März 1935¹⁸⁷