Bundesgesetz
über die Banken und Sparkassen
(Bankengesetz, BankG)¹

¹ Die Be­stim­mun­gen die­ses Ge­set­zes fin­den sinn­ge­mä­ss An­wen­dung auf Per­so­nen, die haupt­säch­lich im Fi­nanz­be­reich tä­tig sind und:

a.

ge­werbs­mäs­sig Pu­bli­kums­ein­la­gen von bis zu 100 Mil­lio­nen Fran­ken oder vom Bun­des­rat be­zeich­ne­te kryp­to­ba­sier­te Ver­mö­gens­wer­te ent­ge­gen­neh­men oder sich öf­fent­lich da­für emp­feh­len; und

b.

die­se Pu­bli­kums­ein­la­gen oder Ver­mö­gens­wer­te we­der an­le­gen noch ver­zin­sen.¹¹

² Der Bun­des­rat kann den Be­trag nach Ab­satz 1 un­ter Be­rück­sich­ti­gung der Wett­be­werbs- und In­no­va­ti­ons­fä­hig­keit des Fi­nanz­plat­zes Schweiz an­pas­sen.

³ Per­so­nen nach Ab­satz 1 müs­sen ins­be­son­de­re:

a.

ih­ren Ge­schäfts­kreis ge­nau um­schrei­ben und ei­ne ih­rer Ge­schäftstä­tig­keit ent­spre­chen­de Ver­wal­tungs­or­ga­ni­sa­ti­on vor­se­hen;

b.

über ein an­ge­mes­sen aus­ge­stat­te­tes Ri­si­ko­ma­na­ge­ment und ei­ne wirk­sa­me in­ter­ne Kon­trol­le ver­fü­gen, die un­ter an­de­rem die Ein­hal­tung der recht­li­chen und un­ter­neh­mensin­ter­nen Vor­schrif­ten ge­währ­leis­tet (Com­plian­ce);

c.

über an­ge­mes­se­ne fi­nan­zi­el­le Mit­tel ver­fü­gen;

d.

si­cher­stel­len, dass die mit der Ver­wal­tung und Ge­schäfts­füh­rung be­trau­ten Per­so­nen einen gu­ten Ruf ge­nies­sen und Ge­währ für ei­ne ein­wand­freie Ge­schäftstä­tig­keit bie­ten.

⁴ Vor­be­hal­ten blei­ben die fol­gen­den Be­stim­mun­gen:

a.

Die Rech­nungs­le­gung für Per­so­nen nach Ab­satz 1 rich­tet sich aus­sch­liess­lich nach den Vor­schrif­ten des Ob­li­ga­tio­nen­rechts (OR)¹².

b.

Per­so­nen nach Ab­satz 1 müs­sen ih­re Jah­res­rech­nung und ge­ge­be­nen­falls ih­re Kon­zern­rech­nung nach den Vor­schrif­ten des OR prü­fen las­sen; Ar­ti­kel 727a Ab­sät­ze 2–5 OR ist nicht an­wend­bar.

c.

Per­so­nen nach Ab­satz 1 be­auf­tra­gen ei­ne von der Eid­ge­nös­si­schen Re­vi­si­ons­auf­sichts­be­hör­de nach Ar­ti­kel 9aAb­satz 1 oder Ab­satz 4^bis des Re­vi­si­ons­auf­sichts­ge­set­zes vom 16. De­zem­ber 2005¹³ zu­ge­las­se­ne Prüf­ge­sell­schaft mit ei­ner Prü­fung nach Ar­ti­kel 24 des Fi­nanz­mark­tauf­sichts­ge­set­zes vom 22. Ju­ni 2007¹⁴ (FIN­MAG).

d.¹⁵

Auf Pu­bli­kums­ein­la­gen oder vom Bun­des­rat be­zeich­ne­te kryp­to­ba­sier­te Ver­mö­gens­wer­te bei Per­so­nen nach Ab­satz 1 fin­den die Be­stim­mun­gen über pri­vi­le­gier­te Ein­la­gen (Art. 37a) und über die so­for­ti­ge Aus­zah­lung (Art. 37b) kei­ne An­wen­dung; die Ein­le­ger sind über die­sen Um­stand zu in­for­mie­ren, be­vor sie die Ein­la­ge tä­ti­gen.

⁵ Die FIN­MA kann in be­son­de­ren Fäl­len die Ab­sät­ze 1–4 auch für Per­so­nen an­wend­bar er­klä­ren, die ge­werbs­mäs­sig Pu­bli­kums­ein­la­gen von mehr als 100 Mil­lio­nen Fran­ken ent­ge­gen­neh­men oder sich öf­fent­lich da­für emp­feh­len, die­se we­der an­le­gen noch ver­zin­sen und den Schutz der Kun­den durch be­son­de­re Vor­keh­run­gen ge­währ­leis­ten.

⁶ Wird der Schwel­len­wert von 100 Mil­lio­nen Fran­ken über­schrit­ten, so muss dies in­ner­halb von 10 Ta­gen der FIN­MA ge­mel­det und ihr in­ner­halb von 90 Ta­gen ein Be­wil­li­gungs­ge­such nach Ar­ti­kel 1aein­ge­reicht wer­den. Vor­be­hal­ten bleibt Ab­satz 5.