Verordnung
über die Banken und Sparkassen
(Bankenverordnung, BankV)

(Art. 1b Abs. 3 Bst. b und 3 Abs. 2 Bst. a, 3f und 3g BankG)

¹ Die Per­son nach Ar­ti­kel 1b BankG stellt si­cher, dass die recht­li­chen und un­ter­neh­mensin­ter­nen Vor­ga­ben ein­ge­hal­ten wer­den (Com­plian­ce), und sorgt für ei­ne wirk­sa­me Er­ken­nung, Be­ur­tei­lung, Steue­rung und Über­wa­chung der mit ih­rem Ge­schäft ein­her­ge­hen­den Ri­si­ken (Ri­si­ko­ma­na­ge­ment) und ein wirk­sa­mes in­ter­nes Kon­troll­sys­tem.

² Sie hält in in­ter­nen Do­ku­men­ta­tio­nen und Wei­sun­gen fest, wie die An­for­de­run­gen nach Ab­satz 1 er­füllt wer­den kön­nen.

³ Die für die Über­wa­chung der Com­plian­ce und das Ri­si­ko­ma­na­ge­ment zu­stän­di­gen Stel­len müs­sen be­triebs­in­tern vom er­trags­ori­en­tier­ten Ge­schäft un­ab­hän­gig sein.

⁴ Die Per­son nach Ar­ti­kel 1b BankG kann für die Über­wa­chung der Com­plian­ce und für das Ri­si­ko­ma­na­ge­ment Drit­te bei­zie­hen, so­fern die­se über die für die­se Tä­tig­kei­ten not­wen­di­gen Fä­hig­kei­ten, Kennt­nis­se und Er­fah­run­gen und über die er­for­der­li­chen Be­wil­li­gun­gen ver­fü­gen. Sie in­stru­iert und über­wacht die bei­ge­zo­ge­nen Drit­ten sorg­fäl­tig.

⁵ Die FIN­MA kann im Ein­zel­fall Per­so­nen nach Ar­ti­kel 1b BankG Er­leich­te­run­gen von den An­for­de­run­gen nach Ab­satz 3 ge­wäh­ren, wenn die­se:

a.

einen Brut­to­er­trag von we­ni­ger als 1,5 Mil­lio­nen Fran­ken er­zie­len;

b.

den Nach­weis er­brin­gen, dass sie über ein Ge­schäfts­mo­dell mit ge­rin­gen Ri­si­ken ver­fü­gen.