Verordnung
über die Banken und Sparkassen
(Bankenverordnung, BankV)

(Art. 10 Abs. 2 BankG)

¹ Die FIN­MA prüft die Mass­nah­men des Not­fall­plans im Hin­blick auf de­ren Wirk­sam­keit im Fall ei­ner dro­hen­den In­sol­venz der Bank. Sie be­rück­sich­tigt da­bei, wie weit die Mass­nah­men nach Ar­ti­kel 60 Ab­satz 3 um­ge­setzt wor­den sind. Sie prüft na­ment­lich, ob:

a.

un­ter Be­rück­sich­ti­gung der zur Ver­fü­gung ste­hen­den Zeit, des Auf­wands, der recht­li­chen Hin­der­nis­se und der er­for­der­li­chen Mit­tel die Wei­ter­füh­rung der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen tech­nisch und or­ga­ni­sa­to­risch si­cher­ge­stellt ist;

b.

die recht­li­chen und wirt­schaft­li­chen Be­zie­hun­gen in­ner­halb der Fi­nanz­grup­pe, ins­be­son­de­re kon­zern­in­ter­ne Ga­ran­ti­en und Fi­nan­zie­run­gen, und sol­che Be­zie­hun­gen mit Kun­din­nen und Kun­den und an­de­ren Dritt­par­tei­en so aus­ge­stal­tet sind, dass sie der Wei­ter­füh­rung der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen nicht ent­ge­gen­ste­hen;

c.

die Ka­pi­tal- und Li­qui­di­täts­pla­nung für die Wei­ter­füh­rung der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen aus­rei­chend Ei­gen­mit­tel und Li­qui­di­tät zur Um­set­zung des Not­fall­plans vor­sieht;

d.

für die Ope­ra­bi­li­tät der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen ge­eig­ne­te Pro­zes­se und die da­für not­wen­di­ge In­fra­struk­tur vor­ge­se­hen sind und der Zu­griff auf die er­for­der­li­chen Res­sour­cen je­der­zeit un­ab­hän­gig von den nicht sys­tem­re­le­van­ten Tei­len der Bank ge­währ­leis­tet ist;

e.

für die Wei­ter­füh­rung der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen in­klu­si­ve der Füh­rungs- und Kon­troll­funk­tio­nen die not­wen­di­gen per­so­nel­len Res­sour­cen be­reit­ge­stellt sind;

f.

die mit der Wei­ter­füh­rung der sys­tem­re­le­van­ten Funk­tio­nen zu­sam­men­hän­gen­den Ver­trä­ge in­ner­halb der Fi­nanz­grup­pe, ins­be­son­de­re kon­zern­in­ter­ne Ga­ran­ti­en und Fi­nan­zie­run­gen, und sol­che Ver­trä­ge mit Kun­din­nen und Kun­den und an­de­ren Dritt­par­tei­en, mit den da­zu­ge­hö­ren­den Ge­schäfts­un­ter­la­gen voll­stän­dig er­fasst sind und die Lis­te re­gel­mäs­sig ak­tua­li­siert wird;

g.

der Not­fall­plan mit den we­sent­li­chen aus­län­di­schen Ge­set­zen und Auf­sichts­an­for­de­run­gen zu ver­ein­ba­ren ist.

² Die glo­ba­le Ab­wick­lungs­fä­hig­keit bil­det Teil der Prü­fung des Schwei­zer Not­fall­plans, so­weit sie für des­sen Um­set­zung mass­ge­bend ist.⁷⁷