Verordnung
über die Banken und Sparkassen
(Bankenverordnung, BankV)

(Art. 9 und 25–37k BankG)

¹ Die FIN­MA be­ur­teilt jähr­lich die Sa­nier- und Li­qui­dier­bar­keit der in­ter­na­tio­nal tä­ti­gen sys­tem­re­le­van­ten Bank im In- und Aus­land auf der Grund­la­ge der ein­ge­reich­ten Do­ku­men­ta­ti­on.

² Die FIN­MA nimmt ih­re Be­ur­tei­lung ins­be­son­de­re an­hand fol­gen­der Kri­te­ri­en vor:

a.

Die Bank hat ei­ne Or­ga­ni­sa­ti­onss­truk­tur, die die Sa­nie­rung und Li­qui­da­ti­on er­leich­tert.

b.

Die Bank hat Ver­fah­ren fest­ge­legt, mit de­nen sie Ver­lus­te, die in den ein­zel­nen Ein­hei­ten der Fi­nanz­grup­pe ent­ste­hen, durch Re­ka­pi­ta­li­sie­rungs­mass­nah­men aus­glei­chen kann.

c.

Die Bank ist stän­dig in der La­ge, den Li­qui­di­täts­be­darf für den Fall ei­ner Sa­nie­rung oder Li­qui­da­ti­on ab­zu­schät­zen und die Mög­lich­kei­ten zur De­ckung des ent­spre­chen­den Be­darfs zu ana­ly­sie­ren, und sie ge­währ­leis­tet die Be­wirt­schaf­tung der in der Fi­nanz­grup­pe ver­füg­ba­ren Si­cher­hei­ten.

d.

Die Bank ge­währ­leis­tet die ope­ra­tio­nel­le Kon­ti­nui­tät im Fall ei­ner Sa­nie­rung.

e.

Die Bank ge­währ­leis­tet den Zu­gang zu den Fi­nanz­marktin­fra­struk­tu­ren im Fall ei­ner Sa­nie­rung.

f.

Die Bank ge­stal­tet ver­ti­ka­le grup­pen­in­ter­ne Fi­nan­zie­run­gen zu Dritt­be­din­gun­gen aus und un­ter­hält kei­ne we­sent­li­chen ho­ri­zon­ta­len grup­pen­in­ter­nen Fi­nan­zie­run­gen.

g.

Die Bank ver­fügt stän­dig über die Fä­hig­keit zur so­for­ti­gen Durch­füh­rung der not­wen­di­gen Be­wer­tun­gen und Be­richt­er­stat­tun­gen für den Fall ei­ner Sa­nie­rung.

h.

Die Bank ge­währ­leis­tet die ope­ra­ti­ven Vor­aus­set­zun­gen für die Sa­nie­rung durch ei­ne For­de­rungs­re­duk­ti­on oder Wand­lung von Fremd- in Ei­gen­ka­pi­tal un­ter Gläu­bi­ger­be­tei­li­gung.

i.

Die Bank ver­fügt über ei­ne Stra­te­gie mit ver­schie­de­nen Op­tio­nen zur Re­struk­tu­rie­rung des Ge­schäfts­mo­dells.