Verordnung
über die Finanzinstitute
(Finanzinstitutsverordnung, FINIV)

(Art. 19 FI­NIG)

¹ Der Ver­mö­gens­ver­wal­ter sorgt da­für, dass die ihm zur Ver­wal­tung an­ver­trau­ten Ver­mö­gens­wer­te ge­son­dert für je­de Kun­din und je­den Kun­den bei ei­ner Bank nach dem BankG¹⁴, ei­nem Wert­pa­pier­haus nach dem FI­NIG, ei­nem Han­dels­sys­tem für Dis­tri­bu­ted Led­ger Tech­no­lo­gy-Ef­fek­ten (DLT-Han­dels­sys­tem) nach dem Fin­fraG¹⁵ oder ei­nem sons­ti­gen In­sti­tut, das ei­ner Auf­sicht un­ter­steht, die der­je­ni­gen in der Schweiz gleich­wer­tig ist, auf­be­wahrt wer­den.¹⁶

² Er ver­wal­tet die Ver­mö­gens­wer­te ge­stützt auf ei­ne schrift­li­che oder ei­ne in an­de­rer Form, die den Nach­weis durch Text er­mög­licht, er­teil­te Voll­macht. Die Voll­macht muss sich auf Ver­wal­tungs­hand­lun­gen be­schrän­ken. Ist der Ver­mö­gens­ver­wal­ter mit der Er­brin­gung wei­te­rer Dienst­leis­tun­gen be­auf­tragt, wel­che wei­ter­rei­chen­de Voll­mach­ten er­for­dern, so do­ku­men­tiert er die Grund­la­gen und die Aus­übung die­ser Tä­tig­kei­ten.

³ Ver­mö­gens­ver­wal­ter tref­fen Mass­nah­men, um den Ab­bruch des Kon­takts zu den Kun­din­nen und Kun­den zu ver­mei­den und dem Ent­ste­hen nach­rich­ten­lo­ser Kun­den­be­zie­hun­gen ent­ge­gen­zu­wir­ken. Tritt Nach­rich­ten­lo­sig­keit bei ei­ner Ge­schäfts­be­zie­hung ein, so un­ter­nimmt der Ver­mö­gens­ver­wal­ter ge­eig­ne­te Schrit­te, nach­rich­ten­lo­se Ver­mö­gens­wer­te den Be­rech­tig­ten zu­kom­men zu las­sen.

⁴ Ab­satz 2 gilt für Trus­tees sinn­ge­mä­ss. Dar­über hin­aus müs­sen Trus­tees im Rah­men des auf den Trust an­wend­ba­ren Rechts:

a.

im best­mög­li­chen In­ter­es­se der Be­güns­tig­ten und mit der er­for­der­li­chen Fach­kennt­nis, Sorg­falt und Ge­wis­sen­haf­tig­keit han­deln;

b.

an­ge­mes­se­ne or­ga­ni­sa­to­ri­sche Vor­keh­run­gen tref­fen, um In­ter­es­sen­kon­flik­te zu ver­mei­den oder die Be­nach­tei­li­gung der Be­güns­tig­ten durch In­ter­es­sen­kon­flik­te aus­zu­sch­lies­sen.

⁵ Er­höht die Aus­übung zu­sätz­li­cher Dienst­leis­tun­gen die Ri­si­ken bei Ver­mö­gens­ver­wal­tern und Trus­tees, so ist die­sen im Rah­men der Auf­sicht (Art. 61 und 62 FI­NIG) Rech­nung zu tra­gen.