Verordnung
über die Finanzinstitute
(Finanzinstitutsverordnung, FINIV)

(Art. 45 FI­NIG)

¹ Das Min­dest­ka­pi­tal von Wert­pa­pier­häu­sern muss min­des­tens 1,5 Mil­lio­nen Fran­ken be­tra­gen und voll ein­be­zahlt sein. Es ist dau­ernd ein­zu­hal­ten.

² Bei Sachein­la­ge­grün­dun­gen sind der Wert der ein­ge­brach­ten Ak­ti­ven und der Um­fang der Pas­si­ven durch ei­ne zu­ge­las­se­ne Prüf­ge­sell­schaft zu über­prü­fen. Dies gilt auch bei der Um­wand­lung ei­nes be­ste­hen­den Un­ter­neh­mens in ein Wert­pa­pier­haus.

³ Für Wert­pa­pier­häu­ser in Form ei­ner Per­so­nen­ge­sell­schaft gel­ten als Ka­pi­tal:

a.

die Ka­pi­tal­kon­ten; und

b.

die Gut­ha­ben der un­be­schränkt haf­ten­den Ge­sell­schaf­te­rin­nen und Ge­sell­schaf­ter.

⁴ Die Gut­ha­ben nach Ab­satz 3 kön­nen nur an das Min­dest­ka­pi­tal an­ge­rech­net wer­den, so­fern aus ei­ner Er­klä­rung her­vor­geht, dass:

a.

sie im Fal­le ei­ner Li­qui­da­ti­on, ei­nes Kon­kur­ses oder ei­nes Nach­lass­ver­fah­rens den For­de­run­gen al­ler üb­ri­gen Gläu­bi­ge­rin­nen und Gläu­bi­ger im Rang nach­ge­hen; und

b.

sich das Wert­pa­pier­haus ver­pflich­tet hat:

1.

sie we­der mit ei­ge­nen For­de­run­gen zu ver­rech­nen noch mit ei­ge­nen Ver­mö­gens­wer­ten si­cher­zu­stel­len,

2.

kei­nen der Ka­pi­tal­be­stand­tei­le oh­ne vor­gän­gi­ge Zu­stim­mung der Prüf­ge­sell­schaft so weit her­ab­zu­set­zen, dass das Min­dest­ka­pi­tal un­ter­schrit­ten wird.

⁵ Die Er­klä­rung nach Ab­satz 4 ist un­wi­der­ruf­lich. Sie ist schrift­lich oder in ei­ner an­de­ren Form, die den Nach­weis durch Text er­mög­licht, ab­zu­ge­ben und bei der Prüf­ge­sell­schaft zu hin­ter­le­gen.

⁶ Die FIN­MA kann Wert­pa­pier­häu­sern in Form ei­ner Per­so­nen­ge­sell­schaft ge­stat­ten, an­stel­le ei­nes Min­dest­ka­pi­tals nach den Ab­sät­zen 3 und 4 ei­ne Si­cher­heit von min­des­tens 1,5 Mil­lio­nen Fran­ken zu hin­ter­le­gen, zum Bei­spiel in Form ei­ner Bank­ga­ran­tie oder ei­ner Ba­r­ein­la­ge auf ei­nem Sperr­kon­to bei ei­ner Bank.

⁷ In be­grün­de­ten Fäl­len kann die FIN­MA ein hö­he­res Min­dest­ka­pi­tal ver­lan­gen.