Legge federale
sulle banche e le casse di risparmio
(Legge sulle banche, LBCR)¹

¹ La ban­ca, per ini­zia­re la pro­pria at­ti­vi­tà, de­ve aver ot­te­nu­to l’au­to­riz­za­zio­ne del­la FIN­MA; es­sa non può es­se­re iscrit­ta nel re­gi­stro di com­mer­cio pri­ma d’aver­la ot­te­nu­ta.

² L’au­to­riz­za­zio­ne è con­ces­sa se:

a.

la ban­ca de­li­mi­ta esat­ta­men­te, in sta­tu­ti, con­trat­ti di so­cie­tà e re­go­la­men­ti, la sfe­ra de­gli af­fa­ri e pre­ve­de una or­ga­niz­za­zio­ne pro­por­zio­na­ta all’im­por­tan­za de­gli af­fa­ri; es­sa de­ve, quan­do lo sco­po azien­da­le o l’im­por­tan­za de­gli af­fa­ri lo esi­ga, isti­tui­re or­ga­ni per la di­re­zio­ne, da una par­te, e or­ga­ni per la di­re­zio­ne su­pe­rio­re, la vi­gi­lan­za e il con­trol­lo, dall’al­tra, co­me an­che de­ter­mi­na­re le sin­go­le at­tri­bu­zio­ni in mo­do da ga­ran­ti­re un’ef­fi­ca­ce vi­gi­lan­za sul­la ge­stio­ne;

b.²¹

la ban­ca for­ni­sce la pro­va che il ca­pi­ta­le mi­ni­mo sta­bi­li­to dal Con­si­glio fe­de­ra­le è in­te­ra­men­te li­be­ra­to;

c.

le per­so­ne in­ca­ri­ca­te dell’am­mi­ni­stra­zio­ne e di­re­zio­ne del­la ban­ca go­do­no di ot­ti­ma re­pu­ta­zio­ne e ga­ran­ti­sco­no un’at­ti­vi­tà ir­re­pren­si­bi­le;

c.^bis22 le per­so­ne fi­si­che e giu­ri­di­che che par­te­ci­pa­no di­ret­ta­men­te o in­di­ret­ta­men­te al­la ban­ca con al­me­no il 10 per cen­to del ca­pi­ta­le o dei di­rit­ti di vo­to o pos­so­no in­fluen­za­re no­te­vol­men­te in al­tro mo­do la ge­stio­ne del­la ban­ca (par­te­ci­pa­zio­ne qua­li­fi­ca­ta), de­vo­no for­ni­re la ga­ran­zia che ta­le in­flus­so non vie­ne eser­ci­ta­to a dan­no di una ge­stio­ne sa­na e pru­den­te;

d.²³ le per­so­ne in­ca­ri­ca­te del­la di­re­zio­ne del­la ban­ca so­no do­mi­ci­lia­te in un luo­go che con­sen­ta di eser­ci­ta­re la ge­stio­ne ef­fet­ti­va e di as­su­mer­ne le re­spon­sa­bi­li­tà.

³ La ban­ca sot­to­po­ne al­la FIN­MA lo sta­tu­to, i con­trat­ti di so­cie­tà e i re­go­la­men­ti e l’in­for­ma di tut­te le mo­di­fi­ca­zio­ni ul­te­rio­ri in quan­to con­cer­no­no lo sco­po azien­da­le, l’at­ti­vi­tà dell’isti­tu­to, il ca­pi­ta­le so­cia­le o l’or­ga­niz­za­zio­ne in­ter­na. Le mo­di­fi­ca­zio­ni pos­so­no es­se­re iscrit­te nel re­gi­stro di com­mer­cio sol­tan­to do­po l’ap­pro­va­zio­ne del­la FIN­MA.

⁴ ...²⁴

⁵ Pri­ma di ac­qui­sta­re o di alie­na­re di­ret­ta­men­te o in­di­ret­ta­men­te una par­te­ci­pa­zio­ne qua­li­fi­ca­ta ai sen­si del ca­po­ver­so 2 let­te­ra c^bis in una ban­ca or­ga­niz­za­ta se­con­do il di­rit­to sviz­ze­ro, tut­te le per­so­ne fi­si­che e giu­ri­di­che de­vo­no in­for­mar­ne la FIN­MA. L’ob­bli­go di in­for­ma­zio­ne è da­to an­che se una si­mi­le par­te­ci­pa­zio­ne qua­li­fi­ca­ta vie­ne au­men­ta­ta o ri­dot­ta, nel sen­so che es­sa su­pe­ra o scen­de al di­sot­to del­la so­glia del 20, 33 o 50 per cen­to del ca­pi­ta­le.²⁵

⁶ La ban­ca an­nun­cia ap­pe­na ne ha co­no­scen­za, ma al­me­no una vol­ta all’an­no, le per­so­ne che adem­pio­no le esi­gen­ze del ca­po­ver­so 5.²⁶

⁷ Le ban­che or­ga­niz­za­te se­con­do il di­rit­to sviz­ze­ro in­for­ma­no la FIN­MA pri­ma di apri­re all’este­ro una fi­lia­le, una suc­cur­sa­le, un’agen­zia o una rap­pre­sen­tan­za.²⁷