Legge federale
sulle banche e le casse di risparmio
(Legge sulle banche, LBCR)¹

¹ Le di­spo­si­zio­ni del­la pre­sen­te leg­ge si ap­pli­ca­no per ana­lo­gia al­le per­so­ne che ope­ra­no so­prat­tut­to nel set­to­re fi­nan­zia­rio e:

a.

ac­cet­ta­no a ti­to­lo pro­fes­sio­na­le de­po­si­ti del pub­bli­co per un im­por­to in­fe­rio­re o pa­ri a 100 mi­lio­ni di fran­chi o be­ni crit­to­gra­fi­ci de­fi­ni­ti ta­li dal Con­si­glio fe­de­ra­le op­pu­re si pre­sta­no pub­bli­ca­men­te a ta­le sco­po; e

b.

non in­ve­sto­no ta­li de­po­si­ti o be­ni né cor­ri­spon­do­no in­te­res­si su­gli stes­si.¹⁰

² Il Con­si­glio fe­de­ra­le può ade­gua­re l’im­por­to di cui al ca­po­ver­so 1 te­nen­do con­to del­la com­pe­ti­ti­vi­tà e del po­ten­zia­le di in­no­va­zio­ne del­la piaz­za fi­nan­zia­ria sviz­ze­ra.

³ Le per­so­ne di cui al ca­po­ver­so 1 de­vo­no in par­ti­co­la­re:

a.

de­li­mi­ta­re esat­ta­men­te la sfe­ra de­gli af­fa­ri e pre­ve­de­re una or­ga­niz­za­zio­ne pro­por­zio­na­ta all’im­por­tan­za de­gli stes­si;

b.

di­spor­re di una ge­stio­ne dei ri­schi ade­gua­ta e di un con­trol­lo in­ter­no ef­fi­ca­ce, ta­li da ga­ran­ti­re in par­ti­co­la­re il ri­spet­to del­le pre­scri­zio­ni le­ga­li e del­le di­ret­ti­ve in­ter­ne dell’im­pre­sa (con­for­mi­tà al­le nor­me);

c.

di­spor­re di ri­sor­se fi­nan­zia­rie ade­gua­te;

d.¹¹

as­si­cu­ra­re che le per­so­ne in­ca­ri­ca­te dell’am­mi­ni­stra­zio­ne e ge­stio­ne go­da­no di buo­na re­pu­ta­zio­ne e of­fra­no la ga­ran­zia di un’at­ti­vi­tà ir­re­pren­si­bi­le;

⁴ So­no fat­te sal­ve le se­guen­ti di­spo­si­zio­ni:

a.¹²

la pre­sen­ta­zio­ne dei con­ti del­le per­so­ne di cui al ca­po­ver­so 1 è ret­ta esclu­si­va­men­te dal­le di­spo­si­zio­ni del Co­di­ce del­le ob­bli­ga­zio­ni (CO)¹³;

b.

le per­so­ne di cui al ca­po­ver­so 1 fan­no ve­ri­fi­ca­re il lo­ro con­to an­nua­le ed even­tual­men­te il lo­ro con­to di grup­po se­con­do le di­spo­si­zio­ni del CO¹⁴, di cui tut­ta­via non è ap­pli­ca­bi­le l’ar­ti­co­lo 727a ca­po­ver­si 2–5;

c.

le per­so­ne di cui al ca­po­ver­so 1 in­ca­ri­ca­no una so­cie­tà di au­dit abi­li­ta­ta dall’Au­to­ri­tà fe­de­ra­le di sor­ve­glian­za dei re­vi­so­ri con­for­me­men­te all’ar­ti­co­lo 9aca­po­ver­so 1 o 4^bis del­la leg­ge del 16 di­cem­bre 2005¹⁵ sui re­vi­so­ri di ef­fet­tua­re una ve­ri­fi­ca con­for­me­men­te all’ar­ti­co­lo 24 del­la leg­ge del 22 giu­gno 2007¹⁶ sul­la vi­gi­lan­za dei mer­ca­ti fi­nan­zia­ri;

d.¹⁷

ai de­po­si­ti del pub­bli­co e ai be­ni crit­to­gra­fi­ci de­fi­ni­ti ta­li dal Con­si­glio fe­de­ra­le de­te­nu­ti dal­le per­so­ne di cui al ca­po­ver­so 1 non si ap­pli­ca­no le dis­po­si­zio­ni sui de­po­si­ti pri­vi­le­gia­ti (art. 37a) e sul pa­ga­men­to im­me­dia­to (art. 37b); i de­po­si­tan­ti ne van­no in­for­ma­ti pri­ma di ef­fet­tua­re il de­po­si­to.

⁵ In ca­si par­ti­co­la­ri la FIN­MA può di­chia­ra­re ap­pli­ca­bi­li i ca­po­ver­si 1–4 an­che al­le per­so­ne che ac­cet­ta­no a ti­to­lo pro­fes­sio­na­le de­po­si­ti del pub­bli­co per un im­por­to su­pe­rio­re a 100 mi­lio­ni di fran­chi, o si pre­sta­no pub­bli­ca­men­te per ta­le sco­po, e non in­ve­sto­no ta­li de­po­si­ti né cor­ri­spon­do­no in­te­res­si su­gli stes­si, sem­pre che la pro­te­zio­ne dei clien­ti sia ga­ran­ti­ta me­dian­te mi­su­re par­ti­co­la­ri.

⁶ Se il va­lo­re so­glia di 100 mi­lio­ni di fran­chi è su­pe­ra­to, ciò va no­ti­fi­ca­to al­la FIN­MA en­tro 10 gior­ni; en­tro 90 gior­ni va pre­sen­ta­ta una do­man­da di au­to­riz­za­zio­ne se­con­do l’ar­ti­co­lo 1a. È fat­to sal­vo il ca­po­ver­so 5.