Ordinanza
sulle banche e le casse di risparmio
(Ordinanza sulle banche, OBCR)

(art. 1b cpv. 3 lett. b e 3 cpv. 2 lett. a, 3f e 3g LB­CR)

¹ La per­so­na di cui all’ar­ti­co­lo 1b LB­CR ga­ran­ti­sce che le pre­scri­zio­ni giu­ri­di­che e azien­da­li ven­ga­no ri­spet­ta­te («com­plian­ce») e prov­ve­de a un’ef­fi­ca­ce in­di­vi­dua­zio­ne, va­lu­ta­zio­ne, ge­stio­ne e sor­ve­glian­za dei ri­schi col­le­ga­ti al­la sua at­ti­vi­tà (ge­stio­ne dei ri­schi) non­ché a un ef­fi­ca­ce si­ste­ma di con­trol­lo in­ter­no.

² Sta­bi­li­sce in do­cu­men­ta­zio­ni e di­ret­ti­ve in­ter­ne co­me sod­di­sfa­re i re­qui­si­ti di cui al ca­po­ver­so 1.

³ Gli or­ga­ni com­pe­ten­ti in ma­te­ria di sor­ve­glian­za del­la com­plian­ce e di ge­stio­ne dei ri­schi de­vo­no es­se­re in­ter­na­men­te in­di­pen­den­ti dall’at­ti­vi­tà orien­ta­ta al con­se­gui­men­to di un pro­fit­to.

⁴ La per­so­na di cui all’ar­ti­co­lo 1b LB­CR può de­le­ga­re la sor­ve­glian­za del­la com­plian­ce e la ge­stio­ne dei ri­schi a ter­zi, se que­sti di­spon­go­no del­le ca­pa­ci­tà, del­le co­no­scen­ze e dell’espe­rien­za in­di­spen­sa­bi­li a ta­le sco­po non­ché del­le au­to­riz­za­zio­ni ne­ces­sa­rie. Istrui­sce e sor­ve­glia ac­cu­ra­ta­men­te i ter­zi di cui si av­va­le.

⁵ In sin­go­li ca­si la FIN­MA può al­len­ta­re i re­qui­si­ti di cui al ca­po­ver­so 3 nei con­fron­ti del­le per­so­ne di cui all’ar­ti­co­lo 1b LB­CR, se que­ste:

a.

con­se­guo­no un red­di­to lor­do in­fe­rio­re a 1,5 mi­lio­ni di fran­chi;

b.

for­ni­sco­no la pro­va di ave­re un mo­del­lo azien­da­le a bas­so ri­schio.