Ordinanza
sugli istituti finanziari
(OIsFi)

(art. 19 LI­sFi)

¹ Il ge­sto­re pa­tri­mo­nia­le ga­ran­ti­sce che i va­lo­ri pa­tri­mo­nia­li che gli so­no af­fi­da­ti per la ge­stio­ne sia­no cu­sto­di­ti se­pa­ra­ta­men­te per ogni clien­te pres­so una ban­ca se­con­do la LB­CR¹³, una so­cie­tà di in­ter­me­dia­zio­ne mo­bi­lia­re se­con­do la LI­sFi, un si­ste­ma di ne­go­zia­zio­ne per va­lo­ri mo­bi­lia­ri da tec­no­lo­gia di re­gi­stro di­stri­bui­to (si­ste­ma di ne­go­zia­zio­ne TRD) se­con­do la LIn­Fi¹⁴ o un al­tro isti­tu­to sot­to­po­sto a una vi­gi­lan­za equi­va­len­te a quel­la sviz­ze­ra.¹⁵

² Ge­sti­sce i va­lo­ri pa­tri­mo­nia­li sul­la ba­se di una pro­cu­ra con­fe­ri­ta in for­ma scrit­ta o in un’al­tra for­ma che ne con­sen­ta la pro­va per te­sto. La pro­cu­ra de­ve es­se­re cir­co­scrit­ta al­le at­ti­vi­tà di ge­stio­ne. Se è in­ca­ri­ca­to di for­ni­re al­tri ser­vi­zi che ri­chie­do­no pro­cu­re più am­pie, es­so do­cu­men­ta le ba­si e l’eser­ci­zio di ta­li at­ti­vi­tà.

³ I ge­sto­ri pa­tri­mo­nia­li adot­ta­no mi­su­re per evi­ta­re l’in­ter­ru­zio­ne dei con­tat­ti con i clien­ti non­ché l’in­sor­ge­re di una re­la­zio­ne inat­ti­va con i clien­ti. Se una re­la­zio­ne d’af­fa­ri di­ven­ta inat­ti­va, il ge­sto­re pa­tri­mo­nia­le adot­ta mi­su­re ade­gua­te a far per­ve­ni­re agli aven­ti di­rit­to gli ave­ri non ri­ven­di­ca­ti.

⁴ Il ca­po­ver­so 2 si ap­pli­ca per ana­lo­gia ai tru­stee. Inol­tre, nel qua­dro del di­rit­to ap­pli­ca­bi­le ai tru­st, i tru­stee de­vo­no:

a.

agi­re con le co­no­scen­ze tec­ni­che, la di­li­gen­za e la scru­po­lo­si­tà ne­ces­sa­rie per ser­vi­re al me­glio gli in­te­res­si dei be­ne­fi­cia­ri;

b.

adot­ta­re prov­ve­di­men­ti or­ga­niz­za­ti­vi ade­gua­ti a evi­ta­re con­flit­ti di in­te­res­si o a esclu­de­re che ta­li con­flit­ti ar­re­chi­no pre­giu­di­zio ai be­ne­fi­cia­ri.

⁵ Se la for­ni­tu­ra di ser­vi­zi sup­ple­men­ta­ri ac­cre­sce i ri­schi per i ge­sto­ri pa­tri­mo­nia­li e i tru­stee, i ri­schi de­vo­no es­se­re pre­si in con­si­de­ra­zio­ne nell’am­bi­to del­la vi­gi­lan­za (art. 61 e 62 LI­sFi).