Ordinanza della FINMA
sulla sorveglianza delle imprese di assicurazione private
(Ordinanza FINMA sulla sorveglianza delle assicurazioni, OS-FINMA)

(art. 46 cpv. 2 OS)

¹ Il rap­por­to di con­va­li­da per l’ap­pro­va­zio­ne dell’uti­liz­zo di un mo­del­lo in­ter­no de­ve do­cu­men­ta­re una con­va­li­da ag­gior­na­ta di ta­le mo­del­lo. Ta­le con­va­li­da de­ve co­sti­tui­re un’ana­li­si cri­ti­ca, ef­fi­ca­ce e tec­ni­ca­men­te com­pe­ten­te del mo­del­lo e del­la sua go­ver­nan­ce, co­me pu­re del­la scel­ta del mo­del­lo ri­spet­to al­le al­ter­na­ti­ve.

² La con­va­li­da de­ve es­se­re ef­fet­tua­ta da per­so­ne:

a.

tec­ni­ca­men­te com­pe­ten­ti ad ana­liz­za­re cri­ti­ca­men­te il mo­del­lo in­ter­no; e

b.

in­di­pen­den­ti per quan­to ri­guar­da le pos­si­bi­li­tà e le mo­ti­va­zio­ni ad ana­liz­za­re cri­ti­ca­men­te il mo­del­lo e, in par­ti­co­la­re, a iden­ti­fi­ca­re pun­ti de­bo­li, ca­ren­ze e li­mi­ta­zio­ni.

³ L’im­pre­sa di as­si­cu­ra­zio­ne è re­spon­sa­bi­le per l’ade­gua­tez­za del­la con­va­li­da e per la sua de­scri­zio­ne cor­ret­ta nel rap­por­to di con­va­li­da.

⁴ Il rap­por­to di con­va­li­da de­ve de­scri­ve­re in mo­do ine­qui­vo­ca­bi­le il mo­del­lo con­va­li­da­to e in par­ti­co­la­re de­scri­ve­re e mo­ti­va­re i se­guen­ti aspet­ti:

a.

lo sco­po e il pe­ri­me­tro del mo­del­lo;

b.

la di­chia­ra­zio­ne com­ples­si­va con­cer­nen­te la mi­su­ra in cui il mo­del­lo sod­di­sfa le esi­gen­ze di cui all’ar­ti­co­lo 7 ca­po­ver­so 1;

c.

le per­so­ne che han­no ef­fet­tua­to la con­va­li­da e l’in­di­ca­zio­ne se sod­di­sfa­no le esi­gen­ze di cui al ca­po­ver­so 2;

d.

il pia­no di con­va­li­da uti­liz­za­to se­con­do l’ar­ti­co­lo 17 ca­po­ver­so 4 let­te­ra b, in cui per i cri­te­ri il con­fron­to con mo­del­li al­ter­na­ti­vi de­ve es­se­re te­ma­tiz­za­to in mo­do par­ti­co­la­re; e

e.

l’ese­cu­zio­ne del­la con­va­li­da, in par­ti­co­la­re le sin­go­le ana­li­si svol­te, i ri­sul­ta­ti e le con­clu­sio­ni in ma­te­ria di con­va­li­da che ne so­no sta­te trat­te, i pun­ti de­bo­li, le ca­ren­ze e le li­mi­ta­zio­ni del mo­del­lo iden­ti­fi­ca­ti non­ché del­la con­va­li­da ef­fet­tua­ta, in par­ti­co­la­re in ri­fe­ri­men­to al­le esi­gen­ze di cui al ca­po­ver­so 1, e la de­du­zio­ne con­cre­ta del­la di­chia­ra­zio­ne com­ples­si­va se­con­do la let­te­ra b.